业务尽职调查

业务尽职调查，是投资银行业务流程中的环节。通过该环节，可以了解客户的基本情况、业务模式、财务状况和风险特征等，为后续开展各项具体业务提供基础信息。

在实践中，由于缺乏相应的监管规定，一些机构存在不按要求进行业务尽职调查的行为，有的甚至以商业秘密为由规避尽责义务。对此，银保监会高度重视，多次发布通知，对相关要求进行了明确。

近期，银保监会办公厅发布《关于进一步强化商业银行保险业金融机构（集团）业务尽职调查有关事项的通知》（以下简称《通知》），就进一步加强商业银行保险业金融机构（集团）业务不尽责问题进行规范，促进银行保险机构合规经营。《通知》自2022年10月1日起执行，有效期至2024年9月30日。

一、《通知》主要有哪些内容？

1、明确商业银行保险业金融机构应建立全面有效的风险管理体系，内控机制。

2、强调各银行保险机构要按照本行内部制度规定及监管部门要求，严格履行相应程序，做好各类业务的审查审批工作。

3、提出加强与外部审计机构的合作，共同提升银行保险行业整体风控水平。

4、督促银行 保险机构切实落实相关主体责任，有效防范各类风险。

5、推动形成有利于提高金融资源配置效率的良好市场环境。

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