承兴诈骗风波未完：中国富豪女管家汪静波谋退？千亿诺亚一度瘦身

汪静波连续卸任

作者 | 王苗苗

四年前踩雷“承兴系”的诺亚控股还在诉讼进程中。

近日，上海金融法院开庭公告信息显示，诺亚控股旗下上海歌斐、自言租赁与广东承兴、广东中诚、苏州晟隽等公司的其他合同纠纷，将于2023年7月25日再次开庭审理。

诺亚控股是首家实现港股美股两地上市的中国独立财富管理机构，其创始人为素有“中国富豪女管家”之称的汪静波。工商资料显示，近年来，汪静波已卸任诺亚控股旗下多家公司高管或法定代表人。

业绩方面，财报显示，2022年诺亚控股的净收入为31.00亿元，同比下降27.78%，已跌落至2018年净收入水平；但在2023年第一季度，诺亚控股实现净收入8.0亿元，同比增长1.0%，已有所回暖。

不过，诺亚控股的国内市场规模正在缩减。财报显示，截至2023年3月31日，诺亚控股在中国内地的覆盖网络覆盖了68个城市，而上年同期为83个城市。

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“承兴风波”继续

近日，上海金融法院开庭公告信息显示，曾踩雷“承兴系”的诺亚控股私人财富资产管理有限公司（下称“诺亚控股”）旗下上海歌斐资产管理有限公司（下称“上海歌斐”）、上海自言汽车租赁服务有限公司（其前身为诺亚（上海）融资租赁有限公司，下称“诺亚租赁”），与广东承兴控股集团有限公司（下称“广东承兴”）、广东中诚实业控股有限公司（下称“广东中诚”）、苏州晟隽营销管理有限公司（下称“苏州晟隽”）的其他合同纠纷，将于2023年7月4日、2023年7月25日再次开庭。

 

图源：上海金融法院

 

不久前，据界面新闻消息，上海歌斐、诺亚租赁已起诉广东承兴控股、广东中诚、苏州晟隽等公司，索要投资损失。该案已于2023年3月29日首次开庭，目前仍在审理过程中。

 

诺亚踩雷“承兴系”事发于2019年。

 

2019年7月8日，诺亚财富公告称，旗下上海歌斐资产管理有限公司的信贷基金为承兴国际控股相关第三方公司提供供应链融资，总金额约为34亿元人民币，承兴国际控股实际控制人近期因涉嫌欺诈活动被刑事拘留。

 

诺亚控股财报显示，截至2022年12月31日，共818名上海歌斐客户受到“承兴事件”影响，因违约而可能须偿还的未偿还投资金额达人民币34亿元。

 

诺亚控股已于2020年向所有受影响承兴投资者提出自愿和解计划，截至2022年12月31日，约72.7%的承兴投资者已接纳和解计划，占承兴产品涉及未偿还投资总额人民币34亿元的约75.4%。 

 

不过仍有投资者向上海歌斐发起民事诉讼。财报显示，截至2022年12月31日，38名投资者对上海歌斐及/或其联属公司提起的法律诉讼仍未解决，索偿总额超过1.256亿元。

 

官网显示，歌斐资产成立于2010年，是诺亚控股旗下定位为专注资产配置，追求绝对回报的多资产管理公司，业务范围涵盖私募股权投资、房地产基金投资、权益投资、固定收益投资、组合配置管理等多元化领域。截至2022年末，歌斐资产管理规模已达1571.4亿人民币。

 

歌斐资产旗下拥有上海歌斐、芜湖歌斐资产管理有限公司（下称“芜湖歌斐”）、上海歌斐玛撒资产管理有限公司等多家公司。

 

据时代周报消息，2020年7月，诺亚财富旗下芜湖歌斐“创世安霖二号私募投资基金”被爆兑付逾期，涉及金额5亿元，其债务人为誉衡药业的控股股东誉衡集团。而因资金链问题，誉衡集团也于2020年7月进入破产重整。

 

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国内市场缩减

作为中国领先的财富管理服务提供商及先驱，诺亚控股主要为高净值投资者（即拥有不少于人民币6百万元可投资金融资产的投资者）提供全球投资及资产配置领域的全面一站式咨询服务。

 

财报显示，2018至2021年，诺亚控股的净收入分别为32.90亿元、33.92亿元、33.06亿元、42.93亿元。其中在2021年，得益于非标转标的产品转型，诺亚控股净收入突破了40亿元。

 

2022年，诺亚控股实现净收入31.0亿元，同比下降27.8%；Non-GAAP净利润为10.1亿元，同比下降26.5%。

 

诺亚控股在其官微“诺亚财富”上表示：“完成全年盈利指引，基本符合预期。”

  

图源：诺亚控股2022财报

 

财报显示，诺亚控股主要通过财富管理业务和资产管理业务这两大协同业务分部向高净值客户提供投资产品及专业服务。

 

财富管理业务主要分销以人民币及其他货币计值的私募股权、公开市场投资及保险产品。2022年，诺亚控股财富管理板块全年录得净收入22亿元，同比下降31.1%。

 

诺亚控股的资产管理业务通过歌斐资产进行。歌斐资产开发及管理的资产包括私募股权、公开市场证券、房地产及以人民币及其他货币计值的多策略与其他投资。2022年，诺亚控股资产管理板块全年录得净收入8.3亿元，同比下降19.9%。

 

近日，诺亚控股又公布了2023年一季度未经审计业绩报告。财报显示，2023年一季度，诺亚控股实现净收入8.0亿元，同比增长1.0%，环比回落8.9%。

 

在美股诺亚财富2023年第一季度业绩交流会上，诺亚财富董事局主席汪静波介绍到，“一季度国内业务贡献4.9亿，同比和环比分别回落20.2%和19.0%，占比60.3%；海外业务贡献3.2亿元，同比增长68.4%，环比增长13.0%，占比从上年一季度的23.8%提升至39.7%。”

 

分板块来看，财富管理板块贡献5.9亿元，同比增长1.5%，环比回落9.4%。其中，中国国内业务贡献3.5亿元，同比和环比分别回落17.5%和20.7%；海外业务贡献2.4亿元，同比提升52.7%，环比提升14.8%，得益于海外产品募集规模和保险收入的增长。

 

资产管理板块贡献2.1亿元，同比增长2.3%，环比回落8.1%。其中国内业务贡献1.2亿元，同比和环比分别回落26.3%和16.6%；海外业务贡献0.8亿元，同比增长138.8%，环比增长8.2%，主要源于海外资产管理规模的增长，以及一季度海外私募股权退出带来的业绩报酬收入的提升。

诺亚控股的国内市场正在缩减。

 

财报显示，截至2023年3月31日，诺亚控股在中国内地的覆盖网络覆盖了68个城市，而截至2022年12月31日为75个城市，截至2022年3月31日为83个城市。

 

 汪静波在美股诺亚财富2023年第一季度业绩交流会上表示，“随着国内高层次客户向低线城市的迁移，诺亚控股对外也在缩减国内城市的网点数量，以进一步的降本增效。”

 

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汪静波“谋退”

 

汪静波是诺亚控股的创始人。

 

诺亚控股官微“诺亚财富”显示，2005年5月，时任湘财证券诺亚控股财富管理中心总经理的汪静波接到一个坏消息，这个顶着国内证券公司“第一个私人金融部”光环的部门要被裁掉了。

 

“我是被动创业的，因为在2005年时中国股票市场的指数是998点，所以我们证券公司就做不下去了，我被迫创业。当然，也发现了一些契机和驱动，我从湘财证券去了湘财荷银基金管理公司，到基金管理公司后，我觉得个人财富市场很大，我们如果能认真地用对待机构客户的方式去服务个人财富，应该是一片蓝海。”汪静波在接受《创业内幕》采访时回忆道。

 

诺亚控股于2005年开始通过合并可变利益实体上海诺亚投资管理有限公司（下称“诺亚投资”）提供服务，该公司于2005年8月成立。

 

“诺亚控股刚刚成立时，公司规模很小，注册资金只有300万元。彼时中国财富市场，也堪称一片荒芜，而何伯权作为天使投资人入股诺亚控股，后来还帮诺亚控股引入了红杉资本。”诺亚财富公众号介绍到。

 

2010年11月，诺亚控股登陆美国纽交所，成为第一家在美国上市的中国第三方财富管理机构。2022年7月，诺亚控股便在港交所实现二次上市，成为中国首家实现美股港股两地上市的财富管理机构。

 

汪静波曾连续入围胡润百富榜。《2021衡昌烧坊·胡润百富榜》显示，汪静波以37亿元的财富位列该榜单第1826位，2022年则未能入榜。

 

然而，事业巅峰的另一面，汪静波却连续卸任多个重要岗位。

 

国家企业信用信息公示系统显示，2019年7月至今，汪静波已退出诺亚控股旗下多家公司高管或法定代表人。

 

数据来源：国家企业信用信息公示系统；制图：雪浪商业

 

2023年至今，汪静波又先后退出了诺亚正行基金销售有限公司（下称“诺亚正行”）、上海诺融信息科技有限公司（下称“诺融信息”）法定代表人。

 

官网显示，诺亚正行是上海诺亚金融服务股份有限公司（下称“诺亚金融”）旗下全资子公司，也是诺亚控股旗下财富管理板块运营主体。

 

国家企业信用信息公示系统显示，诺亚正行于2003年11月18日在上海市注册成立，注册资本15000万元，经营范围为基金销售。

 

2023年2月23日，诺亚正行法定代表人由“汪静波”变更为“吴卫国”。“诺亚财富”公众号显示，吴卫国为诺亚控股国内财管CEO。目前吴卫国任诺亚正行董事长，而汪静波则消失在诺亚正行主要人员名单之列。

 

此前，诺亚控股曾于2021年在诺亚正行旗下推出微笑司库平台，作为企业现金流管理工具，微笑司库让中小企业客户可投资于公募基金，满足其货币市场及流动资金管理需求。据微笑司库官网披露，目前，微笑司库覆盖全市场11364只公募基金，607只私募基金，服务4229家企业。

 

诺融信息成立于2016年10月31日，注册资本3500万元，由诺亚投资全资持股，经营范围包括信息科技、网络科技、计算机软硬件销售等。

 

国家企业信用信息公示系统显示，诺融信息于2023年5月10日发生工商变更，其法定代表人由“汪静波”变更为“高扬”。目前，高扬任诺融信息执行董事，汪静波则消失于该公司主要人员名单之中。

 

值得注意的是，目前，诺亚金融的法定代表人也已由“汪静波”变更为“吴卫国”。国家企业信用信息公示系统显示，最新核准日期为2023年5月19日。

 

诺亚金融为诺亚正行控股股东，同时也是诺亚控股官微“诺亚财富”微信认证主体。

 

图源：诺亚财富官微

 

工商信息显示，诺亚金融成立于2008年4月18日，经营范围包括金融数据处理、金融数据处理，金融软件开发，投资咨询、企业管理咨询，投资管理，企业资产管理，为金融机构提供专业的投资咨询、商务咨询，金融专业领域内的技术咨询、技术服务，因私出入境中介活动。目前，吴卫国任诺亚金融董事兼总经理，汪静波任诺亚金融董事长。

 

诺亚金融的注册资本为10000万元，由上海诺亚投资（集团）有限公司、上海荣耀信息技术有限公司共同出资。据国家企业信用信息公示系统披露，此前，汪静波已分别于2020年3月5日、2020年6月24日退出上述两家公司法定代表人，均由高扬接任。

 

“诺亚财富”公众号显示，高扬为诺亚控股首席运营官，同时也是诺亚控股集团荣耀传承板块负责人。诺亚荣耀传承是诺亚旗下专业的财富保障和传承管理平台，由境内外专业、持牌机构提供对应的保险销售、信托、身份规划等综合的财富保障和传承解决方案。

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