【6分钟讲明白什么是洗钱】

洗钱目的

• 不被各反洗钱部门注意，引来调查
• 被调查的时候，通过复杂的洗钱方式，断掉追查资金来源线索

洗钱方式

【影视剧洗钱】

• 投资人把2000万给钱给到导演，但号称投资1亿，走1亿的帐
• 没有赔钱赚钱，0成本，洗黑钱1亿
• 赚钱
• 赔钱，票房作假，洗更多钱，把2000万洗钱成本摊薄

【刷票房成本】

• 5%电影专项基金
• 3.3%流转税
• 2%-3%数字设备费
• 综合成本10%左右

【2000万项目如何走1亿账款】

• 设计一个炸掉一座城楼的戏，搭建花费城楼50万元，走100万的材料费，城楼没了，死无对证
• 演员拍一部戏正常片酬200万，剧组和经纪人谈给演员税后200万，走800万帐，演员提高升价，利于下次抬高片酬

【赌场洗钱】

【百家乐为例】

• 手中牌数字之和的尾数比大小【有庄、闲、和三个下注区域】
• 用100万黑钱赌博全部押闲，最后得到973070.06元，输掉的钱就是洗钱成本【澳门理工学院王五一算出】
• 参与赌博的钱，银行不会查验

【银行为什么不会查验】

• 2020年，中国发生3454.26亿笔银行卡交易，每天10亿笔
• 每天有几万或几十万笔交易会触发银行的反洗钱算法的警报，交易会被上报，但是大部分是合法的
• 赌博的钱可能会分成很多小笔、多个账户存入银行，可能无法触发反洗钱的警报

【如何追查黑钱】

• 很多时候，要靠公安机关发现贩毒线索，然后调取犯罪者的银行流水记录
• 作为辅助的侦破方向之一
• 最后破案抓捕

【开店洗钱】

【什么是开店洗钱】

• 把黑钱和白浅掺到一起，交税洗白的古老洗钱方式
• 事件：上时间20年代芝加哥的黑帮开办了投币式洗衣店。每晚把黑钱换成硬币和投币箱里的硬币混到一块，然后交税，以此洗白

【开店洗钱弊端】

• 洗不了太多的钱

【彩票洗钱】

【彩票洗钱方式】

• 第一种：贿赂彩票中心的工作人员，有人中将后联系自己【如彩民中奖500万，用550万价格买下，然后让彩票中心的工作人员调换登记身份洗钱】
• 第二种：直接用黑钱大量购买彩票【2007年邯郸农行特大盗窃案，盗窃者用黑钱买了彩票，是一种失败的洗钱方式】

【跑分洗钱】

【跑分洗钱国家】

• 中国周边形成一条有缅甸、泰国、菲律宾等国组成的境外赌博网站链
• 主要洗钱方式就是就是跑分洗钱

【跑分洗钱流程】

• 赌博网站可以自己收款，但是不会放自己真实的对公、对私银行账户或收款二维码，买他人账号也会冻结
• 跑分平台兴起，以兼职外快的名义招幕跑分者
• 跑分者将自己的收款二维码和押金发给跑分平台
• 跑分平台把二维码发给赌博网站收款使用
• 赌客在赌博网站上充值时，钱到了跑分者的手机
• 跑分者再转交给跑分平台，拿到一定比例的佣金
• 跑分平台再通过大量的分散个人账户把钱转给赌博网站的多个账户
• 每笔赌资都隐藏再跑分者日常多笔真实的交易中，很难引起银行注意
• 跑分平台一般会拿到3‰-10‰的佣金

【黄金洗钱】

【黄金洗钱流程】

• 墨西哥大毒枭古兹曼把***的巨款在芝加哥的珠宝店买入金条金块，然后送到合作的美国珠宝店
• 美国珠宝店把黄金送到精炼厂，把黄金重铸使得黄金无法被追踪
• 古兹曼在墨西哥成立一家皮包公司，珠宝店将黄金卖给这家公司，并开出正规的发票，这样钱以黄金的形式洗白

【其他洗钱方式】

• 进出口贸易洗钱
• 现金走私洗钱
• 地下钱庄洗钱
• 离岸公司洗钱
• 电商洗钱
• 慈善洗钱
• 拍卖洗钱
• 信用卡洗钱
• 比特币洗钱
• 股票洗钱
• 房地产洗钱
• 网游洗钱
• 保险洗钱