【厉害】美国：一周爆三雷，阿鲍你太美...
硅谷银行一夜暴跌60%
市值蒸发100亿美元
引爆全球关注
但其实，最近1周里，美国已经炸了3颗雷了
美联储主席鲍威尔同志亚历山大...
正文
出大事了
美国资本市场
一周之内爆了3个大雷
震惊美国市场波及全球资产
这个时候美国政府说不定还跟08年一样
觉得都是小case 不用在意
实际上惊涛骇浪就在眼前！！！
废话不多说
给大家聊聊最近3个大雷
和背后的深层次因素
第一个，黑石产品违约
作为全球最大的房地产基金
华尔街最大的地主
黑石集团管理的资产规模超过9500亿美元
但是就在这周
被区区一个芬兰房地产按揭债券搞得违约了
5.31亿欧元到期了要还本付息
结果掏不出来
啪的一下 信用掉了
变老赖了
大家知道美国人在疯狂加息
搞房地产的肯定特别难受
黑石过去1年股价跌了25%
而且很可能还有更大的雷在后面
说说么万亿美元的巨头
结果5亿都掏不出来 别人怎么想？
本来黑石想跟投资人商量
“能不能晚两天再还钱？”
结果被投资人全票否决
为啥呢？大家想想
一粒使告诉大家
这笔债券是几年前的
那会儿利率多低啊？
现在人家想把钱取出来
存美联储 拿5%的利息
这不比你香么这不？~
当然这还不是黑石最大的危机
连续4个月触发了“客户赎回上限”
才是真正要命的招数
怎么回事呢？去年美国大规模加息以后
黑石有个房地产投资基金
规模大概710亿美元
开始亏钱啦
结果为了防止客户把钱赎回去
导致基金被迫“抛售房产”带动房价下跌
黑石搞了个骚操作——限赎，大概意思跟限购差不多
每个月客户提款不超过基金市值的2%
每个季度客户提款不超过市值的5%
你想想如果你存钱在里面 结果不能变现
你慌不慌？每个人都抢着提款的时候
每个人都很慌！！！
这就很不市场经济了哦
刚过去的2月份
黑石客户一共提交了39亿美元的提款申请
结果黑石就批准了14亿美元
就是3个人里有1个人能提款
虽说吧你的钱不算蒸发了
但是拿不出来心理肯定难受对不对
万一有点急用啥的...凭啥限赎啊~
黑石会不会诱发超大巨头的信用危机
甚至把病毒传染到美国房地产市场
是整个资本市场都关心的重头戏
堪比2008年的“两房”
第二个，加密货币崩盘
加密货币就是比特币们的统称
就像各国的货币一样
加密货币也有自己的银行
叫SilverGate，证券代码简称“SI”
这代码就老不吉利了
一看就没请风水大师算过命
SI主要的工作就是接受
加密货币赌场和赌客的赌资
为他们提供存款、贷款、清算等等工作
跟传统银行区别不大
吸了存款以后干嘛呢？
SI拿去投资了“最安全的”那些资产
美国国债、美联储储备等等
因为成本很低
所以风险很小回报也很大
SI爽的不要不要的
结果2022年大幅度加息后
很多加密货币的投资者
纷纷提款
把SI冲击的不要不要的 形成了挤兑
SI为了付钱 不得不把手里的投资品卖了
比如去年亏得很惨的美债们...
有多惨呢？一共才132亿美元的存款
结果22年第四季度
SI就亏了10亿美元...
9月底的时候 SI手里还有132亿美元存款
挤兑之后 12月底 存款降到39亿美元了
谁都扛不住啊
而且你越扛不住 没提款的人越焦急
心想我是不是要快点止损啊？
相当于别人小黄车都退会员费了
结果你卡里还有冲300送300的600块没花呢
急不急...？
实在扛不住的SI终于没等到黎明
这个礼拜宣布清盘
一天跌60%
一天跌40%
2月底的时候还有20美元股价
这会已经3美元了
第三个，硅谷银行的崩溃
如果说黑石马子够大，资源够丰富
一定能扛过暴风雪
如果说SI只是小众领域的炮灰
那么“硅谷银行的崩溃”
就足以引起许多许多人的重视
甚至应该包括美国监管部门
这哥们一天暴跌60%
市值蒸发差不多100亿美元
导致美国银行股指数整体暴跌7.7%
作为一家专注于给硅谷企业提供服务的金融机构
硅谷银行的崩溃暴露了高利率下
疯狂的杠杆带来的反噬
到底发生了什么？
一粒使长话短说
硅谷银行发公告
“俺要卖债券
这笔买卖会亏损18亿美元
而且我还想股权融资22.5亿美元...”
歪歪扭扭写满了“缺钱”二字
咋回事呢？一粒使写个清晰的逻辑给你
你会发现跟楼上的故事一模一样
只不过这次的雷更大...
1、硅谷银行以前吸收了很多硅谷优质企业的存款
以前存款利率只要0.25%，公司吸了189亿美元；
2、拿了钱去投资，硅谷银行买了大量1.63%回报率的理财产品；
3、这生意是不是稳赚不赔？100亿美元能挣1.4亿利润，那如果加杠杆变成1000亿美元，岂不是可以挣14亿刀？！硅谷银行直接加到990亿美元的规模，真的；
4、关键变量——美联储加息，现在银行存现金给5%利息，这是这代人绝大部分没见识过的场景；
5、客户和投资人坐不住了，我要取现...我要存普通银行...
6、挤兑，银行最怕的挤兑出现，硅谷银行必须变现，卖210亿美元的债券，就要亏18亿...；
7、其实账上的固收全都亏了，跌死了，但是以前不知道，公告一发才知道，你丫亏了这么多...
8、为了挽救自己，也为了避免更多的理财被迫出售，硅谷银行选择增发融资，稀释股权...
9、要是光硅谷银行也就算了，突然大家发现，别的银行也都这么玩儿啊？！于是美国银行板块整体跌了7.7%...
好了，一周三雷
还得是你阿美
雷你太美...~~
银行会舍得割肉吗？
资本市场风暴会恶性循环吗？
美联储还会持续、大幅度加息吗？
你觉得呢？~
这里是《一粒使的财经日记》~~
我们下期见
