金融专硕考研知识点 | 国际清算银行

国际清算银行

（一）发展历程

1930年5月，国际清算银行成立于瑞士巴塞尔，由英国、法国、意大利、德国、比利时、日本的中央银行和代表美国银行界的摩根保证信托投资公司、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行共同组成，总部设在瑞士巴塞尔。

（二）目的与宗旨

其初建的目的是为了处理第一次世界大战后德国战争赔款的支付和解决德国国际清算问题。隶属于第一次世界大战后，类似于今天联合国的“国际联盟”。二战后其宗旨为促进各国中央银行间的合作，为国际金融往来提供额外使便利，以及接受委托或作为代理人办理国际清算业务等，对银行实施国际监管的著名《巴塞尔协议》及随后的相关文件就出自国际清算银行。

（三）国际清算银行的资金来源

国际清算银行的资金主要来源于三个方面：

1.成员国缴纳的股金。该行建立时，法定资本为5亿金法郎，1969年增至15亿金法郎(gold francs)，以后几度增资。该行股份80%为各国中央银行持有，其余20%为私人持有。

2.借款。向各成员国中央银行借款，补充该行自有资金的不足。

3.吸收存款。接受各国中央银行的黄金存款和商业银行的存款。

（四）国际清算银行的金融服务范围

国际清算银行(BIS)在促进各国中央银行交流、推动国际金融合作、健全国际金融监管体系、提高国际金融领域抵抗风险能力等方面都发挥着明显的作用。国际清算银行的金融服务范围包括：

①向各国央行提供币种计值、流动性和期限不同的投资选择。BIS提供期限1个星期至5年的多种可交易工具——国际清算银行固定利率投资（FIXBIS）、中期工具（MTIs）,以及隐含期权的结构性产品。可交易工具在国际清算银行交易时间内的任何时候均能进行买卖。BIS也可提供大多数可兑换货币的活期/通知账户和定期存款等货币市场工具，此外，国际货币银行也提供短期流动性工具，向中央银行提供贷款，通常是抵押贷款。同时，国际清算银行还充当国际金融运作方面的受托人和抵押代理人的角色。

②代客户买卖外汇和黄金，并在客户定期重新调整储备投资组合或储备货币分配发生重大改变时，提供大量流动性。清算银行的外汇服务包括主要货币和特别提款权（SDR）的现货交易、掉期、远期、期权及双币存款。此外，BIS还提供黄金服务，如现金账户、定期存款、特种账户等服务。

③提供主权债和高等级信贷固定收益工具方面的资产管理服务。形式可以是专门与客户商定的投资组合或是开放式基金，即清算银行投资持（BISIP），其允许客户投资于共同的资产池。以上两种投资方式均可以任何一种或多种全球主要储备货币提供，包括美元、欧元、英镑和日元。对于多币种投资，投资者可以根据基准货币对冲或不对冲的投资组合。

④就储备管理问题举办国际和地区性会议和研讨会。这些会议促进了储备经理间知识和经验的交流，并推动了中央银行和国际机构投资与风险管理能力的发展。