3个好用的「保单管理」方法

最近不少朋友，后台找我咨询保单管理。

也有人几年前买的保险，让我把把关，看有没有买错，不过却忘记自己买的是什么产品。

我们买完保险，有一个很重要的环节——保单管理。

就是把买的保险都整理保存好，想看的时候能轻松找出来。

一

保单该怎么管理呢？

今天二师姐整理了3个很实用的方法：

 1、打印电子保单保存 

电子保单和纸质保单，法律效力一样。

大家投保完，可以在邮箱里找到电子保单并下载，保存起来。

如果你在网上买的是长期险，比如重疾险、定期寿险，保险公司是可以提供纸质保单的。

投保后保险公司会打电话回访，在接到保险公司回访的时候，我们可以申请邮寄纸质保单。

如果是自己在保险公司官微上做的回访，在官微上也可以申请邮寄。

二师姐建议你在投保成功后，第一时间在邮箱里找到电子保单，打印保存起来。

可以把一家人的保单，分类整理好。

比如按险种分类，保存到专门的文件夹里。

 2、用excel表格管理保单 

投保完后，二师姐建议做一个excel表格。

把一家人的保单信息，汇总管理在一张表里。

汇总的信息，可以包括险种、保险公司、产品名称、保障内容、保费、购买时间、保费时间、扣款的银行账号等。

保单信息整理好后，一家人都有哪些保障，什么时候交费，还缺少什么保障都能一目了然。

ps:

表格做好后，我也建议把表格多做几个备份，并告诉家人。

这样的话，如果出险了，家里人能及时申请保险理赔。

虽然保险是自己买的，但如果病倒在床或是不省人事、甚至不幸去世了，申请理赔的往往是家人。

要是家人不知道你买了这份保险，那不就白买了吗？

这个保单管理的好处是：

你在其他渠道投保的保单，也可以自己手动录入进来，一起管理。

当然了，家人的保单也可以一起录入。

不知道怎么操作的话，也可以微信里私聊我，指导你管理自己和家人的保单。

保单是我们申请理赔的重要资料。

定期整理保单，也可以让我们更加清楚什么情况下能获赔。

买错了及时止损，有风险缺口加保，查缺补漏。

保单管理这事一定要上心，投保完记得找二师姐要保单管理的方法。

二

之前买的保单找不到了怎么办？

只要记得买的是哪家公司的产品，打客服电话，报上身份证号码，就能查到。

这里也推荐一个正规的官方保单查询工具——中国保险万事通。

这是保险行业协会打造的一个，保单管理、查询工具。

如何用中国保险万事通查询自己的保单呢？

关注微信公众号：中国保险万事通

在微信搜索“中国保险万事通”，找到这个公众号并关注，会看到保单查询工具。

查询之前要先进行手机登陆和实名验证。

实名认证成功后，就可以看到自己名下的保单了。

我的之前已经认证过，这是小助理认证的过程和保单。

你也可以试试，看自己名下有多少张保单。

三

前几天，二师姐整理了50家保险公司的理赔数据，发现了一个有意思的事。

2020年受疫情影响，很多保险公司，专门把线上理赔占比给统计了出来。比如某寿险，线上理赔占了83.4%，人保健康占了90%。

线上理赔省去了很多中间来回跑的环节，一大优势就是速度快。最快能做到3秒赔付（复星保德信的速度）。我早说过，保险公司理赔正在向线上转移。每年的年报，都在一步步印证着这个事实。其实网上买保险并不是什么新鲜事，尤其是疫情延续到了2021年。网上生活和工作，成为很多人的日常。

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