欢迎光临散文网 会员登陆 & 注册

金融学第十四章自测题(形考计分)

2023-07-09 23:48 作者:司空凝痕2022  | 我要投稿

单选题(每题6分,共5道)

试题 1

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

金融监管理论体系中不包括(   )。

选择一项:

A.

基础理论

B.

应用理论

C.

自然理论

D.

相关理论

反馈

你的回答正确

知识点提示:监管理论体系。参见教材本章第一节。

正确答案是:自然理论

试题 2

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

金融危机以后,各国对金融机构体系进行了重构,主要特色是(      )。

选择一项:

A.

建立了更多的金融监管机构协同监管

B.

加强对衍生金融工具监管的同时,强调对原生金融工具的监管

C.

凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管

D.

加强多种监管机构的协调配合,强调微观审慎监管

反馈

凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管

试题 3

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

根据相关法律规定,我国金融监管的主体是(   )。

选择一项:

A.

银监会

B.

保监会

C.

证监会

D.

中国人民银行

反馈

你的回答正确

知识点提示:我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。

正确答案是:中国人民银行

试题 4

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为(   )。

选择一项:

A.

直接资源损失

B.

奉行成本

C.

间接效率损失

D.

行政成本

反馈

你的回答正确

知识点提示:金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。

正确答案是:间接效率损失

试题 5

错误

得分 0.00/6.00 分

标记试题

试题正文

对证券市场监管的基本原则是(   )。

选择一项:

A.

严格执法原则

B.

依法监管原则

C.

保护投资者合法权益原则

D.

坚持公开、公平、公正的“三公”原则

反馈

你的回答不正确

知识点提示:对证券市场的监管。参见教材本章第三节。

正确答案是:坚持公开、公平、公正的“三公”原则

试题 信息

标记试题

信息文本

多选题(每题8分,共5道)

试题 6

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

各国监管机构对银行业的监管重点包括(   )。

选择一项或多项:

A.

国际业务监管

B.

市场准入监管

C.

日常经营监管

D.

市场退出监管

E.

注册资本监管

反馈

你的回答正确

知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。

正确答案是:市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管

试题 7

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

金融监管的构成体系包括(    )。

选择一项或多项:

A.

金融监管的指标体系

B.

金融监管的理论体系

C.

金融监管的法律体系

D.

金融监管的组织体系

E.

金融监管的内容体系

反馈

你的回答正确

知识点提示:金融监管的构成体系。参见教材本章第一节。

正确答案是:金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体系, 金融监管的内容体系

试题 8

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

对证券也的监管主要包括(     )。

选择一项或多项:

A.

对证券发行的监管

B.

对证券机构的监管

C.

对证券市场的监管

D.

对上市公司的监管

E.

对证券流通的监管

反馈

你的回答正确

知识点提示:对证券业的监管。参见教材本章第三节。

正确答案是:对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管

试题 9

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

金融监管的间接效率损失发生的途径有(   )。

选择一项或多项:

A.

被监管者的道德风险

B.

妨碍金融创新,导致动态低效率

C.

削弱竞争,导致静态低效率

D.

监管过度,导致金融服务效率降低

E.

依法关闭金融机构

反馈

你的回答正确

知识点提示:金融监管的成本。参见教材本章第一节。

正确答案是:被监管者的道德风险, 妨碍金融创新,导致动态低效率, 削弱竞争,导致静态低效率, 监管过度,导致金融服务效率降低

试题 10

部分正确

得分 4.80/8.00 分

标记试题

试题正文

金融监管的原则主要是(    )。 

选择一项或多项:

A.

不干涉金融机构内部管理原则

B.

依法监管与严格执法原则

C.

综合性与系统性监督原则

D.

“内控”与“外控”相结合的原则

E.

公平、公正、公开原则

反馈

你的回答部分正确

您已正确选择 3 个。

知识点提示:金融监管的原则。参见教材本章第一节。

正确答案是:不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则

试题 信息

标记试题

信息文本

判断题(每题6分,共5道)

试题 11

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。
答案解析:是日常经营监管的重要内容。

正确答案是“错”。

试题 12

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。
答案解析:政府负担的成本是行政成本。

正确答案是“错”。

试题 13

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

美国和英国都是实行多元化监管体制的代表,其金融监管是由多个监管机构承担的。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
答案解析:美国实行多元化监管体制,英国则是“一元化”监管体制,英格兰银行承担整个金融业监管的职责。

正确答案是“错”。

试题 14

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

抓住关键问题或重要环节进行特别监管,称为全面监管。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:金融监管的手段与方法。参见教材本章第三节。
答案解析:称为重点监管。

正确答案是“错”。

试题 15

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

1994年的金融体制改革以后,中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会,已不再负有金融监管职责,成为专门制定与执行货币政策的机构。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。
答案解析:中国人民银行仍然负有综合监管职能。

正确答案是“错”。

 

单选题(每题6分,共5道)

试题 1

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

(   )的颁布,标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。

选择一项:

A.

《格拉斯-斯蒂格尔法案》

B.

《金融服务现代化法》

C.

《现代化金融监管架构蓝图》

D.

《金融监管改革——新基础:重建金融监管》

反馈

你的回答正确

知识点提示:美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。

正确答案是:《格拉斯-斯蒂格尔法案》

试题 2

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成,在欧盟内部以欧央行为监管机构,实行银行业的(  )监管。

选择一项:

A.

分业

B.

多头

C.

单一

D.

混业

反馈

单一

试题 3

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

下列(     )不属于“四结合”的金融监管方法。

选择一项:

A.

全面监管与重点监管

B.

外部监管与内部自律

C.

国际监管与国内督查

D.

定期检查与随机抽查

反馈

你的回答正确

知识点提示:“四结合”的监管方法。参见教材本章第三节。

正确答案是:国际监管与国内督查

试题 4

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

一国监管法律法规体系不包括(    )。

选择一项:

A.

行业内法律

B.

专业性法规

C.

国际性法律

D.

行业性法律

反馈

你的回答正确

知识点提示:监管法律法规体系。参见教材本章第一节。

正确答案是:国际性法律

试题 5

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

在金融监管模式中,美国是(    )模式的典型代表。

选择一项:

A.

高度集中的单一监管 

B.

双峰式监管

C.

牵头监管

D.

分权型多头监管

反馈

你的回答正确

知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。

正确答案是:分权型多头监管

试题 信息

标记试题

信息文本

多选题(每题8分,共5道)

试题 6

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

我国金融体系中的金融监管机构包括(     )。

选择一项或多项:

A.

金融资产管理公司

B.

中国人民银行

C.

银监会

D.

证监会

E.

保监会

反馈

你的回答正确

知识点提示:我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。

正确答案是:中国人民银行, 银监会, 证监会, 保监会

试题 7

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

实行双层多头金融监管体制的国家是(   )。

选择一项或多项:

A.

英国

B.

美国

C.

德国

D.

加拿大

E.

巴西

反馈

你的回答正确

知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。

正确答案是:美国, 加拿大

试题 8

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

金融监管的一般目标是(  )。

选择一项或多项:

A.

确保金融稳定安全,防范金融风险

B.

保护金融消费者权益

C.

提高金融体系效率

D.

规范金融机构行为,促进公平竞争

E.

提高各类金融机构的盈利水平

反馈

你的回答正确

知识点提示:金融监管的目标。参见教材本章第一节。

正确答案是:确保金融稳定安全,防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为,促进公平竞争

试题 9

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为(  )。

选择一项或多项:

A.

单一监管体制

B.

多元监管体制

C.

集中监管体制

D.

分业监管体制

E.

混合监管体制

反馈

你的回答正确

知识点提示:金融监管体制的分类。参见教材本章第二节。

正确答案是:集中监管体制, 分业监管体制

试题 10

正确

得分 8.00/8.00 分

标记试题

试题正文

宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别,但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是(  )。

选择一项或多项:

A.

资本监管 

B.

审慎信贷标准

C.

流动性风险指标

D.

贷款损失监管

E.

其他风险管理要求

反馈

你的回答正确

知识点提示:金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。

正确答案是:资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求

试题 信息

标记试题

信息文本

判断题(每题6分,共5道)

试题 11

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价,而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:金融监管的概念。参见教材本章第一节。

正确答案是“对”。

试题 12

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

金融监管从对象上看,主要是对商业银行、金融市场的监管,非银行金融机构则不在其列。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。
答案解析:金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管,也包括对非银行金融机构的监管,如对保险业的监管。

正确答案是“错”。

试题 13

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

内部知情人利用地位、职务或业务等便利,利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为,是典型的证券欺诈。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:对证券市场的监管。参见教材本章第三节。
答案解析:是典型的内幕交易。

正确答案是“错”。

试题 14

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:金融体系的负效应。参见教材本章第一节。

正确答案是“对”。

试题 15

正确

得分 6.00/6.00 分

标记试题

试题正文

各国监管机构对金融机构的监管,主要是对金融机构日常运营的监管。

选择一项:

反馈

恭喜你答对了!

知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。
答案解析:还包括对市场准入和市场退出的监管。

正确答案是“错”。

 

 


金融学第十四章自测题(形考计分)的评论 (共 条)

分享到微博请遵守国家法律