金融学第十四章自测题(形考计分)
单选题(每题6分,共5道)
试题 1
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
金融监管理论体系中不包括( )。
选择一项:
A.
基础理论
B.
应用理论
C.
自然理论
D.
相关理论
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知识点提示:监管理论体系。参见教材本章第一节。
正确答案是:自然理论
试题 2
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
金融危机以后,各国对金融机构体系进行了重构,主要特色是( )。
选择一项:
A.
建立了更多的金融监管机构协同监管
B.
加强对衍生金融工具监管的同时,强调对原生金融工具的监管
C.
凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管
D.
加强多种监管机构的协调配合,强调微观审慎监管
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凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管
试题 3
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
根据相关法律规定,我国金融监管的主体是( )。
选择一项:
A.
银监会
B.
保监会
C.
证监会
D.
中国人民银行
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你的回答正确
知识点提示:我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。
正确答案是:中国人民银行
试题 4
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为( )。
选择一项:
A.
直接资源损失
B.
奉行成本
C.
间接效率损失
D.
行政成本
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你的回答正确
知识点提示:金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。
正确答案是:间接效率损失
试题 5
错误
得分 0.00/6.00 分
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试题正文
对证券市场监管的基本原则是( )。
选择一项:
A.
严格执法原则
B.
依法监管原则
C.
保护投资者合法权益原则
D.
坚持公开、公平、公正的“三公”原则
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你的回答不正确
知识点提示:对证券市场的监管。参见教材本章第三节。
正确答案是:坚持公开、公平、公正的“三公”原则
试题 信息
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信息文本
多选题(每题8分,共5道)
试题 6
正确
得分 8.00/8.00 分
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试题正文
各国监管机构对银行业的监管重点包括( )。
选择一项或多项:
A.
国际业务监管
B.
市场准入监管
C.
日常经营监管
D.
市场退出监管
E.
注册资本监管
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你的回答正确
知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。
正确答案是:市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管
试题 7
正确
得分 8.00/8.00 分
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试题正文
金融监管的构成体系包括( )。
选择一项或多项:
A.
金融监管的指标体系
B.
金融监管的理论体系
C.
金融监管的法律体系
D.
金融监管的组织体系
E.
金融监管的内容体系
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你的回答正确
知识点提示:金融监管的构成体系。参见教材本章第一节。
正确答案是:金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体系, 金融监管的内容体系
试题 8
正确
得分 8.00/8.00 分
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试题正文
对证券也的监管主要包括( )。
选择一项或多项:
A.
对证券发行的监管
B.
对证券机构的监管
C.
对证券市场的监管
D.
对上市公司的监管
E.
对证券流通的监管
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你的回答正确
知识点提示:对证券业的监管。参见教材本章第三节。
正确答案是:对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管
试题 9
正确
得分 8.00/8.00 分
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试题正文
金融监管的间接效率损失发生的途径有( )。
选择一项或多项:
A.
被监管者的道德风险
B.
妨碍金融创新,导致动态低效率
C.
削弱竞争,导致静态低效率
D.
监管过度,导致金融服务效率降低
E.
依法关闭金融机构
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你的回答正确
知识点提示:金融监管的成本。参见教材本章第一节。
正确答案是:被监管者的道德风险, 妨碍金融创新,导致动态低效率, 削弱竞争,导致静态低效率, 监管过度,导致金融服务效率降低
试题 10
部分正确
得分 4.80/8.00 分
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试题正文
金融监管的原则主要是( )。
选择一项或多项:
A.
不干涉金融机构内部管理原则
B.
依法监管与严格执法原则
C.
综合性与系统性监督原则
D.
“内控”与“外控”相结合的原则
E.
公平、公正、公开原则
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你的回答部分正确
您已正确选择 3 个。
知识点提示:金融监管的原则。参见教材本章第一节。
正确答案是:不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则
试题 信息
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信息文本
判断题(每题6分,共5道)
试题 11
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。
答案解析:是日常经营监管的重要内容。
正确答案是“错”。
试题 12
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。
答案解析:政府负担的成本是行政成本。
正确答案是“错”。
试题 13
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
美国和英国都是实行多元化监管体制的代表,其金融监管是由多个监管机构承担的。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
答案解析:美国实行多元化监管体制,英国则是“一元化”监管体制,英格兰银行承担整个金融业监管的职责。
正确答案是“错”。
试题 14
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
抓住关键问题或重要环节进行特别监管,称为全面监管。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:金融监管的手段与方法。参见教材本章第三节。
答案解析:称为重点监管。
正确答案是“错”。
试题 15
正确
得分 6.00/6.00 分
标记试题
试题正文
1994年的金融体制改革以后,中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会,已不再负有金融监管职责,成为专门制定与执行货币政策的机构。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。
答案解析:中国人民银行仍然负有综合监管职能。
正确答案是“错”。
单选题(每题6分,共5道)
试题 1
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
( )的颁布,标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
选择一项:
A.
《格拉斯-斯蒂格尔法案》
B.
《金融服务现代化法》
C.
《现代化金融监管架构蓝图》
D.
《金融监管改革——新基础:重建金融监管》
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你的回答正确
知识点提示:美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
正确答案是:《格拉斯-斯蒂格尔法案》
试题 2
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成,在欧盟内部以欧央行为监管机构,实行银行业的( )监管。
选择一项:
A.
分业
B.
多头
C.
单一
D.
混业
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单一
试题 3
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
下列( )不属于“四结合”的金融监管方法。
选择一项:
A.
全面监管与重点监管
B.
外部监管与内部自律
C.
国际监管与国内督查
D.
定期检查与随机抽查
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你的回答正确
知识点提示:“四结合”的监管方法。参见教材本章第三节。
正确答案是:国际监管与国内督查
试题 4
正确
得分 6.00/6.00 分
标记试题
试题正文
一国监管法律法规体系不包括( )。
选择一项:
A.
行业内法律
B.
专业性法规
C.
国际性法律
D.
行业性法律
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你的回答正确
知识点提示:监管法律法规体系。参见教材本章第一节。
正确答案是:国际性法律
试题 5
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
在金融监管模式中,美国是( )模式的典型代表。
选择一项:
A.
高度集中的单一监管
B.
双峰式监管
C.
牵头监管
D.
分权型多头监管
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你的回答正确
知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
正确答案是:分权型多头监管
试题 信息
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信息文本
多选题(每题8分,共5道)
试题 6
正确
得分 8.00/8.00 分
标记试题
试题正文
我国金融体系中的金融监管机构包括( )。
选择一项或多项:
A.
金融资产管理公司
B.
中国人民银行
C.
银监会
D.
证监会
E.
保监会
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你的回答正确
知识点提示:我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。
正确答案是:中国人民银行, 银监会, 证监会, 保监会
试题 7
正确
得分 8.00/8.00 分
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试题正文
实行双层多头金融监管体制的国家是( )。
选择一项或多项:
A.
英国
B.
美国
C.
德国
D.
加拿大
E.
巴西
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你的回答正确
知识点提示:当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
正确答案是:美国, 加拿大
试题 8
正确
得分 8.00/8.00 分
标记试题
试题正文
金融监管的一般目标是( )。
选择一项或多项:
A.
确保金融稳定安全,防范金融风险
B.
保护金融消费者权益
C.
提高金融体系效率
D.
规范金融机构行为,促进公平竞争
E.
提高各类金融机构的盈利水平
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你的回答正确
知识点提示:金融监管的目标。参见教材本章第一节。
正确答案是:确保金融稳定安全,防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为,促进公平竞争
试题 9
正确
得分 8.00/8.00 分
标记试题
试题正文
按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为( )。
选择一项或多项:
A.
单一监管体制
B.
多元监管体制
C.
集中监管体制
D.
分业监管体制
E.
混合监管体制
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你的回答正确
知识点提示:金融监管体制的分类。参见教材本章第二节。
正确答案是:集中监管体制, 分业监管体制
试题 10
正确
得分 8.00/8.00 分
标记试题
试题正文
宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别,但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是( )。
选择一项或多项:
A.
资本监管
B.
审慎信贷标准
C.
流动性风险指标
D.
贷款损失监管
E.
其他风险管理要求
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你的回答正确
知识点提示:金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。
正确答案是:资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求
试题 信息
标记试题
信息文本
判断题(每题6分,共5道)
试题 11
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价,而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:金融监管的概念。参见教材本章第一节。
正确答案是“对”。
试题 12
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
金融监管从对象上看,主要是对商业银行、金融市场的监管,非银行金融机构则不在其列。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。
答案解析:金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管,也包括对非银行金融机构的监管,如对保险业的监管。
正确答案是“错”。
试题 13
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
内部知情人利用地位、职务或业务等便利,利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为,是典型的证券欺诈。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:对证券市场的监管。参见教材本章第三节。
答案解析:是典型的内幕交易。
正确答案是“错”。
试题 14
正确
得分 6.00/6.00 分
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试题正文
金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:金融体系的负效应。参见教材本章第一节。
正确答案是“对”。
试题 15
正确
得分 6.00/6.00 分
标记试题
试题正文
各国监管机构对金融机构的监管,主要是对金融机构日常运营的监管。
选择一项:
对
错
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恭喜你答对了!
知识点提示:对银行业的监管。参见教材本章第三节。
答案解析:还包括对市场准入和市场退出的监管。
正确答案是“错”。