【投资必看】20道题看透你适合指数增强还是被动ETF？

1.   您对于投资的态度是？ A. 宁愿保守，不冒险。 B. 不喜欢过度冒险，但可以接受一定的风险。 C. 乐于冒险，但需要控制风险。 D. 愿意承担高风险，追求高回报。

2.   您的投资经验是？ A. 没有任何投资经验。 B. 有少量投资经验。 C. 有一定的投资经验。 D. 有丰富的投资经验。

3.   您的家庭财务状况如何？ A. 有很少的储蓄和投资。 B. 有一些储蓄和投资。 C. 有相当多的储蓄和投资。 D. 有非常多的储蓄和投资。

4.   您的投资目标是？ A. 保值。 B. 平均回报。 C. 高回报。 D. 极高回报。

5.   您的投资时间是？ A. 短期（不到1年）。 B. 中期（1-3年）。 C. 长期（3年以上）。 D. 不确定。

6.   您的投资风格是？ A. 谨慎型，注重稳健回报。 B. 平衡型，注重平衡风险和回报。 C. 激进型，注重高回报。D. 不确定。

7.   您是否了解投资的基本概念和投资工具？ A. 完全不了解。 B. 了解一些基本概念和投资工具。 C. 了解一定程度的基本概念和投资工具。 D. 熟悉各种基本概念和投资工具。

8.   您对于投资亏损的心理承受能力如何？ A. 非常低，无法承受任何亏损。 B. 较低，只能承受少量亏损。 C. 较高，能承受一定程度的亏损。 D. 非常高，能承受较大的亏损。

9.   您的收入来源是否稳定？ A. 不稳定，无法确定收入。 B. 稳定，但可能会有波动。 C. 非常稳定，基本不会有波动。 D. 不确定。

10. 您对于投资的目的是什么？ A. 赚取高回报 B. 保值增值 C. 分散投资风险 D. 养老储备

11. 您的投资经验如何？ A. 没有任何经验 B. 有一些经验 C. 有一定的经验 D. 有很丰富的经验

12. 您的收入来源主要是？ A. 工资薪金 B. 投资收益 C. 经营所得 D. 其他

13. 您认为什么样的投资最安全？ A. 银行存款 B. 政府债券 C. 股票基金 D. 房地产投资

14. 您认为风险与收益之间的关系是？ A. 风险越高，收益越高 B. 风险越高，收益越低 C. 风险与收益无关 D. 不确定

15. 您是否能接受短期亏损以换取更高的长期回报？ A. 完全不能接受 B. 有些能接受 C. 可以接受 D. 完全可以接受

16. 您会为了更高的收益，选择接受更高的风险吗？ A. 不会 B. 有些会 C. 可以接受一定风险 D. 完全可以接受

17. 您是否愿意将全部投资放在一种资产上？ A. 完全不愿意 B. 不太愿意 C. 愿意一部分投资 D. 完全愿意

18. ·  您是否了解投资产品的费用结构？ A. 完全不了解 B. 了解一些 C. 了解比较多 D. 完全了解

19. ·  您是否有过投资失败的经历？ A. 没有 B. 有一次 C. 有几次 D. 多次

20. ·  您是否了解指数基金的投资方式？ A. 完全不了解 B. 了解一些 C. 了解比较多 D. 完全了解

将每道题目的选项按照难度和风险程度分为4个等级，分别为A、B、C、D，其中A选项风险最低，D选项风险最高。

为每个选项分配相应的分数，可以根据风险等级确定分数，例如A选项分配20分，B选项分配40分，C选项分配60分，D选项分配80分。

将每道题目的分数进行加权平均，得出每个投资者的总分数。其中，风险偏好的加权系数为0.6，收益偏好的加权系数为0.4。

风险偏好的题目序列：

1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12

收益偏好的题目序列：

13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20

根据总分数判断投资者的风险偏好和收益偏好，根据下表进行规划。