2023年证券从业《金融市场基础知识》练习题：中国的金融体系与多层次资本市场
一、单选题
1．下列描述不属于融资融券业务范畴的是（更多练习搜~上学吧）。
A、证券公司向客户出借标的证券供其卖出
B、客户向证券公司交存相应的担保物
C、融资方通过结算参与人申报提交质押券
D、证券公司向客户出借资金供其买入标的证券
2．下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（更多练习搜~上学吧）。
A、经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C、经纪关系的建立形成了实质上的委托关系
D、经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系
3．以下关于结算账户的表述，正确的是（更多练习搜~上学吧）。
A、结算参与人在中国结算公司开立的资金交收账户即指定收款账户
B、证券公司指定收款账户无需在中国证监会备案
C、结算参与人停止资金结算业务后，应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请
D、结算参与人申请开立资金交收账户时，无需提交资金交收账户印鉴卡
4．下列关于证券交易参与各方的说法，正确的是（更多练习搜~上学吧）。
A、证券投资主体只包括自然人
B、证券公司只有有限责任公司一种形式
C、证券交易所是不以营利为目的的公司制法人
D、证券登记结算公司是不以营利为目的的法人
5．运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（更多练习搜~上学吧）。
A、自律手段
B、经济手段
C、行政手段
D、法律手段
6．以下债券信用风险最小的是（更多练习搜~上学吧）。
A、长期金融债券
B、短期公司债券
C、短期金融债券
D、国库券
7．下列机构投资者，不属于金融机构的是（更多练习搜~上学吧）。
A、企业集团财务公司
B、中国证监会
C、信托投资公司
D、保险公司
8．在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（更多练习搜~上学吧）。
A、证券投资者
B、证券中介机构
C、监管部门
D、证券发行人
9．在证券结算中，（）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。
A、差额结算
B、净额结算
C、实时结算
D、金额结算
10．实行客户交易结算资金第三方存管制度后，证券投资者存取资金的方式是（更多练习搜~上学吧）。
A、通过证券登记结算公司的结算柜台办理资金存取
B、通过指定商业银行办理资金存取
C、通过证券营业部自设的资金柜台办理资金存取
D、通过证券交易所交易平台办理资金存取
二、组合型选择题
1．证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括（更多练习搜~上学吧）。Ⅰ．自有资金Ⅱ．自有证券Ⅲ．通过证券金融公司的业务平台融入的证券Ⅳ．通过证券交易所的业务平台融入的资金
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2．关于结算账户的开立、撤销，下列说法中正确的有（更多练习搜~上学吧）。Ⅰ．证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格，并开立结算账户Ⅱ．结算系统参与人停止资金结算业务后，应结清与证券登记结算公司的债权、债务后，申请撤销结算账户Ⅲ．结算系统参与人名称或其结算账户，清算路径内容发生变更时，需重新开立新的结算账户Ⅳ．结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立两个结算账户，一个资金交收账户，一个指定收款账户
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3．中国证券业协会履行的职能可以概括为（更多练习搜~上学吧）。Ⅰ．传导Ⅱ．自律Ⅲ．监管Ⅳ．服务
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4．关于证券清算与交收的原则，以下说法正确的有（更多练习搜~上学吧）。Ⅰ．目前通过证券交易所达成的交易，多采取多边净额清算方式Ⅱ．差额清算方式的主要优点是可以防止在市场风险特别大的情况下净额交收会使风险积累Ⅲ．在我国，结算公司根据交易所的交易结果及其他非交易数据，与结算参与人之间进行结算Ⅳ．贷银对付原则已经成为各国证券市场普遍遵循的原则
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5．证券市场监管应当坚持（）原则。Ⅰ．依法监管Ⅱ．保护投资者利益Ⅲ．“三公”Ⅳ．监督与自律相结合
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6．下列属于公募发行的特点的有（更多练习搜~上学吧）。Ⅰ．发行要求较高Ⅱ．筹集的资金量大Ⅲ．债权分散Ⅳ．手续复杂
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7．根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型（更多练习搜~上学吧）。Ⅰ．风险偏好型Ⅱ．风险中立型Ⅲ．风险模糊型Ⅳ．风险回避型
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8．机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。Ⅰ．收集和分析信息的能力强Ⅱ．可通过适当的资产组合以分散风险Ⅲ．只强调盈利Ⅳ．投资资金来源分散而量小
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅳ
9．下列选项中合格境外机构投资者可以参与的是（更多练习搜~上学吧）。Ⅰ．新股发行Ⅱ．可转换债券发行Ⅲ．股票增发Ⅳ．基金的申购
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10．证券投资咨询的基本业务形式包括（更多练习搜~上学吧）。Ⅰ．证券投资顾问业务Ⅱ．财务顾问Ⅲ．投资者教育Ⅳ．发布研究报告
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅳ
