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查理·芒格的方法论 | 《穷查理宝典》读书笔记

2023-08-05 22:09 作者:曹操读书  | 我要投稿

智慧的增长需要时间与经历,方法则可以通过学习来更快的掌握。

作为一位投资大师,查理·芒格拥有一套自成体系的方法论,适用于学习、工作与生活。这套方法论就在《穷查理宝典》之中。

本文节选自《<穷查理宝典>精读笔记》。

芒格方法论主要分为 3 步:

  1. 迅速歼灭不该做的事情

  2. 对该做的事情发起熟练的、跨学科的攻击

  3. 在恰当的时机,且仅在恰当的时机果断采取行动





1、迅速歼灭不该做的事情


1.1 什么事情不该做?


1、会导致灾难性后果的事

解决问题的第一步,不是思考怎样做会成功,而是思考怎样做、做什么会导致失败。既然这些事情会导致失败,那就不去做它们。

【阿满:就好像玩跑酷游戏,想要通关、得高分,得先保证不要掉到坑里。只要有一次掉进坑里,就死了。】


2、超出自己能力范围的事

芒格把投资项目分为三类:

  1. 可以投资的项目

  2. 不能投资的项目。会导致灾难性后果,不投

  3. 太难理解的项目。赢钱、亏钱都不知道为什么,不投


【阿满:前两种属于能力范围内能判断的,第三种是超出自己能力范围的。

如果用游戏来做比较,就好像青铜去打王者局。赢是小概率、靠运气,输则几乎是必然。

超出能力范围的事情,是失控的。】


1.2 如何歼灭不该做的事


  1. 检查清单

  2. 死前验尸法


【阿满:《穷查理宝典》全书一共推荐了 4 种基本的检查清单,它们的内容有所重叠并互相加强。详见精读笔记。】


【阿满:死前验尸法是逆向思维的一个应用。在一个计划付诸实施以前就去研究它为什么会失败。

事前验尸和事后验尸正好相反。

企业界的事前验尸是在计划开始时进行,而非在结束后进行,目的是为了改进计划,而不是等计划失败了再来追究原因。

一般的事后检讨都是问计划成员,可能发生什么差错; 事前验尸则不同,是假设病患已经死亡,并追究真正的死因。

换句话说,项目小组必须找出计划失败的种种可能原因。】



1.3 只在自己明确界定的能力圈内行事


什么是能力圈?

字面意思:把一个人的能力界定出边界,这个边界就是这个人的能力圈。

在能力圈里面行动是安全的、可靠的,能力圈之外的事情是超出自己能力范围的。

只有深刻理解了能力圈,才能坚定地拒绝看似很好但并不属于自己机会。


【阿满:

能力圈、边界这些词,容易让人以为能力范围有清晰的界限。只要能打破界限就扩大了能力圈。

但我认为能力的边界是模糊的,人也具有多种能力的,因此能力地图更适合实际的使用。

参考:《12000字,讲透能力圈》,

视频:1节课,讲透能力圈 BV1VQ4y1e7bQ


如何判断一件事情是否在能力圈内?

芒格:


如果你确有能力,你就会非常清楚能力圈的边界在哪里。如果你问起(你是否超出了能力圈),那就意味着你已经在圈子之外了。


【阿满:我的2个方法:

  • 画圈

  • 回顾成果

参考:《12000字,讲透能力圈》,

视频:1节课,讲透能力圈 BV1VQ4y1e7bQ



1.4 摘抄


优秀的桥牌庄家会想:“我要怎样才能抓到好牌呢?”但他们也会反过来想。(他们会想:)“犯哪些错误会导致我手里全是烂牌?”

沃伦·巴菲特:


如果说我们有什么本事的话,那就是我们能够弄清楚我们什么时候在能力圈的中心运作,什么时候正在向边缘靠近。





2、对该做的事情发起熟练的、跨学科的攻击



2.1 什么是跨学科的攻击?


专业的教条主义:

学科之间毫无关联、各自孤立、壁垒森严,不了解其它学科的思维模型,也不会将其它学科和自己的学科融会贯通。

局限于自己的学科、专业,只使用自己专业内的知识去解决问题。

威廉·奥斯勒:


不断地将注意力集中在同一个学科,不管这个学科是多么有趣,都会把人的思想禁锢在一个狭窄的领域之内。

人们将现实分割为各自为政、互不相干的独立部门。


跨学科的多元攻击:

无视不同行业、不同学科之间的界线,整合各学科知识,把有助于解决问题的知识、方法、技术都拿来使用。



2.2 为什么跨学科?


芒格:


现实世界的问题不会恰好落在某个学科的界线之内。它们跨越了界线。


优点:

  • 避免:铁锤人倾向

  • 获得:Lollapalooza效应


2.3 怎么样获得跨学科攻击的能力?


掌握重要学科的重要理论。

部分学科理论参考精读笔记第 2 讲。


使用「飞行模拟器」。

经常使用飞行模拟器,以免那些应付罕见重要问题的知识因为长期不用而生疏。见第 5 讲,飞行员训练的六要素系统。



通过研究分析商业案例来进行模拟实战演练。

大多数软科学专业学院应该更多地使用最好的商业刊物,比如说《华尔街日报》《福布斯》《财富》等等。这些刊物现在都非常好,可以承担飞行模拟器的功能:它们报道的那些事件往往有错综复杂的原因,我们可以让学生试着用各个学科的知识来加以分析。




3、在恰当的时机,且仅在恰当的时机果断采取行动



3.1 怎么判断合适的时机?


  1. 双轨分析

  2. 用核查清单来检查思考过程是否有遗漏



3.2 如何采取果断的行动?


在机会面前常犯的两种错误:

  1. 什么也不做,沃伦称之为“吮吸我的大拇指”。看到了机会却什么都不做,无动于衷。

  2. 有些股票本来应该买很多,但是只买了一点。机会来了却投入太少,小打小闹。


对看准的机会下重注。

芒格:


我们的经验往往会验证一个长久以来的观念:只要做好准备,在人生中抓住几个机会,迅速地采取适当的行动,去做简单而合乎逻辑的事情,这辈子的财富就会得到极大的增长。


上面提到的这种机会很少,它们通常会落在不断地寻找和等待、充满求知欲望而又热衷于对各种不同的可能性作出分析的人头上。


这样的机会来临之后,如果获胜的几率极高,那么动用过去的谨慎和耐心得来的资源,重重地压下赌注就可以了。


3.3 芒格如是说



有性格的人才能拿着现金坐在那里什么事也不做。我能有今天,靠的是不去追逐平庸的机会。

成功意味着你要非常有耐心,然而又能够在你知道该采取行动时主动出击。

好主意特别少——当时机对你有利时,狠狠地下赌注吧(配置资本)。

机会来临的次数不多,所以当它来临时,抓住它。

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