【罗翔】张三用抢来的钱消费，卖家有义务审查买方的钱的真实来源吗？

视频总结+详细笔记━━━━━━━━

1、普通商家可以拒收带血的人民币，但银行在一般情况下不可以拒收(除已损毁至无法辨别)

2、人不是物，人口贩卖的买方只构成收买被拐卖的妇女罪；尸体是物，配阴婚的买方构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪

3、个人认为卖家在不知情下，没有义务审查买家的钱的真实来源

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目录

一、视频案例

二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪

三、可以拒收带血的人民币吗？

四、思考

一、视频案例

张三喜好唱歌，每天拿着抢劫的带血的钱去找李四学唱歌。李四收下了钱，但不知道钱的具体来源，后来张三被抓了。

问：李四构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪吗？

答：▁▁▁▁▁▁▁▁

课代表答：不构成，因为李四不知道钱的具体来源，掩饰、隐瞒犯罪所得罪必须是明知。

二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪

1、什么是掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪？

《刑法》第312条

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2、“买老婆”为什么不属于隐瞒犯罪所得罪？

因为人不是物，犯罪所得必须是物，不包括人，所以“买老婆"只构成收买被拐卖的妇女罪，不构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。

3、配阴婚案买方

明知道他人盗窃尸体依然购买，就可以构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最高可以判处七年有期徒刑。

尸体属于物，盗窃的尸体属于赃物，所以收购赃物自然是构成犯罪。

三、可以拒收带血的人民币吗？

1、商家拒收带血的人民币违法吗？

不违法。

人民银行在行政执法过程中注意到以下两类情况，提醒社会公众关注。一是拒收残缺污损人民币、角币、硬币等行为属于商家服务意识或服务水平不足，不应定义为拒收现金违法行为；二是一些新业态、新交易模式的行业、商家应注意保留现金收付渠道，充分尊重公众的支付方式选择权。

http://camlmac.pbc.gov.cn/huobijinyinju/147948/161763/4366099/index.html

2、银行可以拒收带血的人民币吗？

一般情况下不可以拒收，但如果血迹已经使得人民币无法辨别则可以拒收。

附

一、全额兑换：

　　1．破损极微，其余留部分在3/4以上的；

　　2．虽破裂，但片片都能吻合的；

　　3．污损熏焦，但签章号码文字花纹等都可辨认的。

二、半额兑换：

破损券余留部分在1/2以上，而不够3/4的。

三、不予兑换：

　　1．火熏水浸、油渍、涂染券，经辨别不能辨认真伪的；

　　2．余留部分不够1/2的；

　　3．拼凑成张不能吻合的；

　　4．破损不通用的钞券如样本券、作废券等。

　　破损钞票的破损情形虽适合第一、第二规定但是故意损坏嫌疑者，银行将不予兑换。

http://ga.sz.gov.cn/gkmlpt/content/8/8008/mpost_8008930.html#810

四、思考

1、这里其实涉及的问题是一个利益权衡的问题，打击犯罪与商业交易的利益平衡，能不能为了打击犯罪而彻底牺牲商业交易的正常效率？

2、作为商户我们有义务去审查买方的钱的真实来源吗？ 如果没有履行这种义务，我们是否就构成犯罪呢？