《完美的防范》

《完美的防范》

    

     一个企业的合规风险管理以及法律风险管理并不只是流于表面，表面上的合规、合法，营造表面的形象，当然可能有一些获利。但内在没有完善的风险管控，甚至游走在法律的边缘，绝非长久之计。

     公司发生问题时，临时找一些人来背锅、顶缸，一次、两次尚可。但多次出现这种情况时，很难不让人产生怀疑这个公司的信誉、能力。即使找到了背锅的人并将其推出，把所有责任都归责于某几个人，但是作为一个完善的大型的企业，其管理能力低下多次造成这种错误，对于客户来说本身就是一种风险，也很难再得到人们的信任。

     本书讲解了什么是法律风险、合规风险，并针对两种风险探讨如何进行调查，发现风险。经过完善调查，发现风险之后，对于已发现的风险进行评估并提交报告。在之后进行针对性的方案设计以及提出应对方法，进而不断完善公司的风险管理。通过完善主体、行为、环境等方面的风险规范，提高公司的应对风险的能力。其中完善风险管理并不限于合同、法律、规章，同样也包括制度规范，公司管理等风险防范。当然，公司管理可以由专业的管理方面的专家来辅助完成，提高公司的管理能力，以防范风险。

     本人认为，作为一本实用图书，其基本内容应该讲清：基本问题是什么，如何运用以及注意事项是什么?本文作为《完美的合同》的姊妹篇，给人的感觉完全不同。有些部分可能由于法相关法律规范的过于完善，发挥空间很小，所以本书存在大量法律条文的直接引用。会使读者产生冗长且繁琐的内心感受，有一种虚浮不实的感觉，或者说强行凑字数。随着阅读继续，这种感觉越来越强烈。读到167页，才开始真正明白风险管理等有用的信息的具体含义，读到230页，才开始对风险管理有一个相对完整框架体系的了解。

     可能是为了使知识内容更加详细，本意是好的。而且想尽可能多的将相关的知识予以铺排，让读者学到更多的知识，但效果不是特别理想。

     本书有众多表格，值得借鉴。

附：文本风险的评估角度

合同内容的法风险管理至少应包括以下内容:

1.主体合格性

1.1交易主体依法设 立和存续

1.2具备签订及履行本合同的许可、资格、资质等

1.3瑕疵主体得到合法授权

1.4符合企业规定的主体资格要求

2.经办人员合格性

2.1谈判人 员具备合法授权

2.2签约代表具备 合法授权

2.3履行人员具备法定资格

3.标的合法性

3.1标的非禁止流通物

3.2交易方有权处置

3.3样品与合同约定相符

3.4储存及包装方式合法

4.交易方式合法合规

4.1定金等担保方式合 法

4.2保证金等定义明确

4.3分期履行的内容、时间、地点及权利义务等明确

4.4 运输方式符合标准及需要

4.5交接手续及验收方式明确

4.6质量检验期限及不 合规情况通知期限

4.7支付方式及发票合法合规

4.8有无“交易习惯"需要写成条款

5.权利义务明确性

5.1标的及其范围、数量等明确

5.2质量标准、质量要求、约定标准明确

5.3价款或者报酬明确

5.4各类费用的数额、承担方明确

5.5各项履行地点明确

5.6履行期限明确

5.7履行方式明确

6.合同效力性

6.1是否违反效力性法律行政法规强制性规定

6.2是否恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

6.3是否因故意或者重大过失造成对方财产损失免责

6.4是否以合法形式掩盖非法目的

6.5是否损害社会公共利益

6.6是否提供格式合同时免除自身责任、加重对方责任、排除对方主要权利

6.7是否对格式条款中免除或者限制自身责任的内容采用足以引起对方注意的文字、符号、字体等特别标识

6.8是否按照相对方的要求对格式条款子以说明

7.违约责任条款

7.1违 约情形细分为违约条款

7.2违约情形可识别、可判断

7.3违约金比例符合规定

7.4违约后需要继续履行采取补救措施或赔偿损失的情形

7.5赔偿损 失的范围及赔偿标准或计算方法

7.6因不可抗力不能履行合同时通知对方、提供证明的期限

7.7合同约定解除的情形及解除权行使期限

7.8禁止但未设定违约责任的情形

8.合同表述问题

8.1合同名称与合同性质是否相符

8.2各级标题与内容是否一致

8.3术语或关键词是否规范、一致、精确

8.4语言表示的程度词是否可识别、可衡量

8.5条款搭配有无冲突或重叠

8.6有无足以影响权利义务的语言歧义9.其他检查项

9.1现有约定是否与交易目的相符

9.2生效条件是否符合法律规定

9.3以前发生过的问题有无设定解决方案9.4管辖是否有利或可优化

9.4合同格式等是否符合 企业管理规定