外贸信托：依托新《标准》 全面升级客户服务体系

2021年年末，中国人民银行发布《金融从业规范财富管理》（以下简称《标准》），这是首份全金融行业通用的财富管理从业标准。该《标准》旨在对于财富管理从业人员职业教育、职业培训、职业能力水平提供科学、规范的指导，帮助市场建立健全财富管理人员从业人员行为、知识和技能的规范体系，提升财富管理从业人员专业素养，促进金融行业稳定发展。

《标准》对于财富管理做了如下定义：贯穿于人的整个生命周期，在财富的创造、保有和传承过程中，通过一系列金融与非金融的规划与服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。

《标准》一经推出，就在财富管理行业中引发热议。一是《标准》四级分类个人客户，精细化管理客户需求，并基于客户分类，提供分梯队的资产配置服务，强化财富管理流程，形成持续性的长期服务。二是《标准》针对财富管理从业人员的能力与规范，也提出了专门的要求，以足够专业的能力支撑全面性的财富管理，以规范的道德操守保证客户的合法权益。

中国对外经济贸易信托有限公司（简称“外贸信托”）财富管理中心追随新规发布的脚步，在同一时间推出《中国外贸信托财富管理中心标准化服务手册》全面升级客户服务体系，推动财富管理中心转型发展。

据了解，外贸信托“财富管理中心标准化服务体系”共包括9项职业要求，11项接待区服务标准，4大环节、8大场景营销服务流程规范，2项增值服务标准，2项营销渠道规范。以客户需求为导向，外贸信托着力提升客户服务和管理水平，不断加强从业人员的专业素养，以考核和培训为手段，强化标准化服务的宣贯和实施成果，从而形成精细化、分层级、持续性、专业性、道德性完备的全面财富管理能力。

外贸信托还表示，未来将依托于《标准》，根据市场发展和客户需求，将服务内容拆分细化，全方位提升服务水准，为客户提供“暖心、安心、用心、省心、贴心”的财富管理体验，助力财富管理行业专业化、标准化、规范化的提升。