本周A股实盘上涨4%，聊聊降息对持仓股的影响
「本周末A股实盘明细」
2022.1.21截止
本周调仓
无
本周市场感悟
这周市场上最大的新闻应该就是昨天的降息了，其中一年期LPR下调10BP，五年期LPR（大部分是房贷）下调5BP，我之前说过很多次，单纯从基本面角度来考虑，降息对银行和保险这两个吃息差的行业肯定是弊大于利的，对地产等高负债行业肯定是利好的，但由于这周一MLF已经下调了10BP，相当于提前预告了昨天的降息，所以地产股已经在这周前三天提前上涨，兑现了降息利好。而由于最终的降息情况是五年期LPR只下降了5BP，而不是10BP，对银行股的净息差利空没有预想中大，所以银行股昨天在降息落地后反而出现了大涨，地产股却因五年期LPR下降10BP的预期落空而出现了跳水。
以上就是我理解的本轮降息对这周行情的影响演变，但作为一名长线投资者，你完全可以无视我上面的分析，我自己也不会因为这些分析进行任何的短线操作，在我的投资体系里，短线思维没卵用，需要永远服从长线思维。
去年底小七听了好几家百亿私募的投资策略会，几乎是清一色地看好军工和新能源这两大板块，仅有一两家简单谈及了港股和互联网的机会，反正那些热门赛道上的交易拥挤程度真是超乎想象，极端的超配也造成了极端的估值水平，一旦业绩不及预期，那最后就又变成了一个比谁跑的快的游戏，截至本周末，新能源ETF和军工ETF今年已经分别跌了9.9%和15.4%。
还是那句话，我自己会坚守能力圈范围内的传统赛道，即使热门赛道跌下来也不会去抄底，我们未曾享受抱团的泡沫，也绝不会为泡沫买单。
