瑞士家办不是做决策，但要能辅助实现决策

2023年2月15日，IfFP财富管理专业培训中心特别邀请Markus Braun博士为大家带来【SCFO瑞士卓越家族办公室（国际）证书】课程招生宣讲会——【企业家财富管理和家族办公室服务】线上讲座，为对瑞士家族办公室感兴趣、想进一步了解瑞士家办服务理念的线上学员做精彩分享。

本场讲座由IfFP 瑞伯职业技能培训(上海)有限公司首席学术官、投资人、监事Felix Horlacher院长做欢迎致辞。院长分享道，中国成功企业家所掌握的财富正在快速累积，他们迫切需要适当的财务咨询和财富管理服务。而对于和自己最为密切相关的三个领域：家族、企业和私人财富，则更需要全面的解决方案。

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作为【企业家财富管理和家族办公室服务】模块主讲老师，Markus老师首先向大家说明，他们所研究和讲授这门课有十年时间了，就在苏黎世应用大学。因此家办这个课题，对他、对IfFP财富管理专业培训中心来说，是一个非常成熟、专业且经得起考验的学习课题。

之所以这个课题经久不衰，且咨询的人越来越多，是因为有越来越多企业家需要在他们的家族、企业和私人财富这三个领域找到解决方案。而这门课程就是主要学习如何组织这三个息息相关的领域，并将其系统化、结构化，形成有管理性和透明度的知识，最后通过学习、实践得以巩固和深化。

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老师表示，随着时间变化，财富必然会出现代际转移，从第一代传承到下一代，在这种情况下家族就需要一些外部的专业人士来对企业、家庭进行打理。这时候计划建立一个结构或组织，让以上三个领域得到恰当的管理非常必要，而家族办公室正足以担当起这个服务角色。

但需要提醒的是：家族办公室并非所有家族事务决策者，而是需要给出一定的建议、服务给决策方，最终决策是家族办公室所服务的家族。家办是协助给出选项，让决策者做出决定，而非自己做决策。

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随着私人企业、个人财富的发展、转型和代际传承的问题，催生了越来越多的家办服务需求。在全球范围内，家族办公室数量也在快速增加，五年前单一家办就超过3000家，现在预计已经达到7000多家。特别要指出的是，在这7000多家中，有相当一部分数量是位于中国的。从这个角度来讲，这也反映了中国的家族企业的数量在增加、发展，也成为全球家办中非常重要的市场之一。

老师分享了他们曾经在全球各地进行过的培训交流，有欧洲、新加坡以及中国等国家。这说明家族办公室正在成为一个全球化、普世性的服务概念。通过学习家办理念，能让企业家在不同的环境、场景中可以更好的管理自身家族企业的业务和发展。

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学习家族办公室的这些企业家或是从业者，他们最主要学习的是如何从企业的持有者、董事会、管理层角度来准备和实施家族企业继任计划，这对家族企业来说是非常重要的阶段，特别是当一代要将一切产业传给二代时，周全的考虑和组织是必不可少的。而这方面家族办公室能发挥的作用是其他服务机构所难以代替的。

因此，跨代之间的家族治理是课程的重要目标，从以往的培训经验和学员需求交流来看，对于这一主题的需求也是呈现不同的特征，这取决于每一代人的风格。因为每一代都有自己的特色，但这些也是容易引发冲突矛盾的点。

在这个世界上没有放之四海皆准的一套家办服务标准，家办的一些概念更多是基于一个服务框架上，再为各个家族量身打造的，这取决于服务对象，因此家办的经营理念也是要与时俱进的。

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那么在本门课程中，作为学员的你，不管是企业家还是服务某一家族的家办从业者，你会学到什么呢？以下是老师的总结：

• 家族企业的继任计划

• 可能设立的家族办公室形式及要素

• 如何经营家族办公室

• 组织和管理家族办公室的最佳实践和工作经验

• 了解到家办服务过程中该做的不该做的以及经验教训

  等等……

同时，在这个持续4天的模块学习中，除了Markus Braun博士会担任主讲老师，他还会邀请其余三位在家办服务中担任不同部门或角色的嘉宾来丰富、分享课程内容

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来源：IfFP瑞士财富管理专业培训中心

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