保单整理流程分析

给客户做保单年检的时候会要到几张常用的表格，不管是纸质的还是电子的都可以。

纸质版年检表的好处是可以现场给客户做年检，随时可以和客户互动，电子版的年检表则需要给客户做好后发给客户再进行沟通，方便现在疫情期间做线上服务。

保单年检表包括保单检视表，客户家庭信息表，家庭成员预期保障表，家庭成员已有保障表，保单整理表，所有表格相互配套使用，涵盖家庭成员所有保障情况。

提供保单年检服务，不管是对于客户来说，还是对于业务员来说都是有好处，总体来说是双赢的结果。

站在客户角度，做保单年检，可以了解自己家庭的保险规划情况，可以根据当前经济基础进行查缺补漏，调整保障计划，完善保障体系。

对于业务员来说，保单年检是给客户提供服务的模式，通过专业的服务能够获得客户的信任，从而促成加保和转介绍，是一种专业化的主顾开拓模式。

很多客户不愿意做保单整理，我们要把不做保单整理存在的问题给客户分析，例如不清楚自己保障是否足够，不知道生存金可以领取，账号异常，家庭住址变更，电话号码变更，交费日期不清楚等等问题，做保单年检的目的就是让所有的保单变得简单，明了，一目了然。

做保单年检一般流程就是先制作家庭保单一览表，然后做出分析报告，根据现在已经有的保障再给客户解释保险责任，然后分析保障缺口和建议。

通过做保单年金，整理客户档案，为客户提供了服务，取得客户信任，赢得客户加保和转介绍名单，也让客户通过整理保单，对于自己的家庭保障更加安心，省心和放心。