随着金融投资者投资的专业化和需求的多样化，能同时提供专业建议和优质差异化服务的理财顾问，是每位投资者梦寐以求的。投资客户对基金经理和理财师等财富顾问也提出更高的要求。

身为财富投资顾问，理财师和基金经理除了依靠自己的专业技能服务好客户，也不能忽略客户池中不同类型客户的经营。除了帮助客户提供资产配置建议，还需要做好更多投中与投后环节的服务，例如及时监控跟踪投资组合，提供可视化报告分析，提供各类投资协助等等，全方位提升客户体验，为客户带去更有价值的内容。

用excel等单一化的工具管理投资客户，当客户数量和客户投资产品数量增加时，管理容易变得低效，理财师想针对不同类型的客户提供差异化服务也变得难以应付。那么，有没有什么好的方法或者工具可以帮助理财师、基金经理、投资顾问管理好手中的客户呢？

借助火富牛智能基金投研平台的“客户分析”功能，也许能帮上你的忙！这是火富牛平台专为各位理财师量身打造的功能模块，可以完整地覆盖理财师管理客户的日常需求。

管理客户投资产品，建立产品列表

理财师只需要手动添加需要营销的产品和客户已投资的产品，就能自动帮助汇总某某基金产品下客户最新的持仓市值、客户数量等等。无需再费力在表格里手动统计，只需要将这些产品放进列表中就能一目了然。

1）理财师手动添加营销的产品：可添加的产品包括公募、私募、以及资管产品等。

例如添加私募基金产品，可以通过名称或者备案号搜索添加，选择好净值来源和净值日期，并添加自定义标签，方便后期通过标签筛选管理。如果净值缺失，可以在“运维”板块的净值管理中进行上传。

客户管理-添加基金产品

2）查看基金产品详情：有多少持仓客户、历史交易记录

通过产品详情查看

在基金产品后的“产品详情”图标进入基金产品详情页，可以查看到该基金产品的当前所有持仓客户，以及该基金产品历史交易记录。

产品详情可查看持仓客户

产品详情查看客户持仓交易记录

管理客户，建立客户列表

理财师将手中的客户添加到客户列表中，可以看到客户的持仓市值、收益金额、累计认申购、累计赎回统计等情况。如果客户已经清仓，也可以在已清仓的客户列表中看到。

添加客户

查看已清仓客户

无论手中有多少客户，都能轻松了解客户的持仓状态和收益状态，也方便理财师根据不同的客户状态提供不同的服务方案。

在客户列表中创建添加客户后，点击客户名称进入客户详情页。理财师可以根据客户真实情况，把申购、赎回、分红、调减等交易逐笔添加至该客户详情中。

在客户详情中添加基金产品

当有追加申购、赎回、分红、因业绩报酬调减份额等交易时，可以在持仓列表中，找到对应的基金产品进行交易添加，录入对应信息即可。

通过添加交易，记录客户每笔交易

计算客户持仓情况

编辑完客户交易后，点击“计算”即可自动计算客户的持仓情况。进入交易记录模块，每个客户的每条交易记录都清晰地记录在案，方便理财师追踪跟进。如果记录有误，也可以进行手动修改，修改后重新点击“计算”按钮，即可重新获取最新持仓情况。

计算客户持仓

分析客户持仓情况

在持仓分析标签页下，平台也同时自动生成了各类可视化的图表报告，理财师可以直接查看并进行分析。包括截面的基金配置、策略配置环形图，以及时序的基金配置、策略配置的面积图等等。在最下方，还有基金产品与基准指数之间的相关系数情况。

客户持仓分析

客户基金配置走势与策略配置走势

客户持仓产品相关性分析

通过这些报告图表，理财师对每个客户的投资表现都能做到了如指掌，同时也能很方便地将报告反馈给客户，无需自己再花时间和精力去制作图表。

分析客户收益及各类指标

在客户的收益分析中，平台也拆解了多种维度的指标与收益分析，主要包括区间收益明细、基金和策略收益统计、规模走势、累计收益走势、每日持仓详情、月度收益分析、月度收益分析分解等等。

客户组合指标分析

客户组合动态回撤

客户组合表现分析

客户组合收益表现

客户持仓收益分析

客户策略收益分析

有了以上这些，客户管理不再是难题。理财师只需要日常做好产品列表维护、客户交易维护，其它都可以交给系统生成啦，做到有序、清晰、可视化、交易留痕，生成并分享资产配置建议书，通过高效和优质的服务增强客户池粘性，帮助理财师和财富管理机构打造一体化系统服务平台。