农发行垣曲县支行开展反洗钱自查工作

根据省分行《关于开展反洗钱工作检查的通知》文件要求，垣曲县支行对现有存量客户的反洗钱工作情况，重点参照《反洗钱专项检查要点工具表》对4个业务环节的14项内容进行了全面自查。现将自查情况报告如下：

一、精心组织，查缺补漏

按照《关于开展反洗钱工作检查的通知》要求，支行领导高度重视，立即行动，由“三合一”专员牵头，各部门协同配合，对反洗钱工作进行回头看再检查。严格对照检查要点，采取边检查边整改的方法，全面开展自查。

二、全面自查，边查边改

支行存量正常客户27个。通过登录反洗钱管理系统，不存在客户洗钱等级不唯一的情况。客户洗钱风险等级均为低风险或较低风险，不存在中风险以上的客户。对于在建立业务关系等环节，未完整录入客户经营地址等相关信息，已现场整改补充完善。对以前可疑交易排除理由过于简单的问题，已督促相关人员加强学习，以后规范处理。

三、存在问题

1.客户存续期内，出现注册资本、经营范围等重要客户信息变更的，未及时在农发行业务系统和反洗钱管理系统中录入重新识别的客户身份信息。

2.对长期不发生业务的2个非贷客户，未及时清理。

四、整改措施 

1.对长期不动户，持续识别后及时做好销户工作。

2.对客户重要信息变更的，及时进行客户尽职调查，并做好客户身份资料保存工作。