KYC，是Know your customer的简写，中文是卖家信息核验流程，是反洗钱 (AML anti-money laundering)和预防腐败的制度基础，根据拉美当地监管机构的有关要求，平台需要对在包括墨西哥、巴西、智利、哥伦比亚等拉美国家开店的卖家进行身份核实（简称KYC审核）。

一、KYC审核的必要性

KYC审核（KYC验证），简单来说，是对帐户持有人的条件审查和备案（对平台卖家身份审核），是数字货币交易平台对客户身份和风险承受能力进行确认的过程。KYC认证不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解。

首先，KYC验证可以防止身份盗窃和欺诈行为，确保客户的资金安全。

其次，KYC验证可以防止洗钱和恐怖主义融资等非法行为，保护社会安全和金融秩序。

再次，KYC验证可以帮助数字货币交易平台建立良好的信誉和声誉，增强客户信任和忠诚度。

二、为什么需要完成KYC？

中国大陆的卖家账号会遇到KYC审核，香港企业、本土企业暂时不审核。

所有未完成或尚未开始卖家信息核验（KYC）流程的现有卖家会收到审核通知（卖家后台信息提示及邮件）。

收到卖家信息核验通知的既有卖家需要在17个自然日内按照要求上传KYC审核的所有材料信息，并完成公司法定代表人（香港公司为被授权董事）的人脸验证。

如果17个自然日内未能完成完整提交流程， 您的账号（所有站点）销售权限将会被暂停，同时您也将暂时无法上传新产品、创建货架、继续销售或开通新站点，直到该流程被完成。

所以，一旦收到KYC查验，一定要及时积极配合完成审核。

三、KYC审核需要准备的资料及步骤

完成整个KYC流程只需要花费5-10分钟时间，卖家在进行KYC审核前，需要先准备好以下材料：

1.一台带摄像头的桌面端电脑（确保摄像头清晰、正常工作，并处于高速流畅的的网络环境中）；

2.剩余有效期一年以上的三证合一的营业执照电子档（jpg、jpeg、png、pdf 格式均可）；

3.有效期内的法人代表身份证正反面电子档（高清拍照亦可）；

4. 公司所有最终受益人的身份证件信息（≥25%股份或投票权，提供信息即可，不需要证件照片）；

5.公司股东证明书（打印Company Certificate，填写好，法人手签并加盖公司公章，不接受电子签名或电子公章）；

6.法人代表的中国大陆手机号（必须是法人代表实名认证的中国大陆手机号）；

7.法人亲自在场，在进行卖家信息核验时，动态人脸验证不得授权任何其他人进行查验。

美客多KYC核验流程7个步骤:

卖家账号激活之后，后台将会收到如图所示的信息提示栏，点击红色箭头所指的“Updated information”即可开始开始卖家信息核验流程。

重要：每一步都是不可逆的，一旦填写或提交完成，将无法再退回上一步骤修改信息材料，所以务必请核对无误后再进行下一步。

1. 卖家公司营业执照信息填写

a.企业信息须与营业执照保持一致；

b.填写公司全称的汉语拼音时，每个汉字拼音之间请保留一个空格的距离卖家公司营业执照信息填写；

c.执照有效期无期限，填写2200年1月1日。

2、法定代表人信息填写

a.信息必须与营业执照上法定代表人信息一致；

b.提供中华人民共和国居民身份证或有效期内的护照；

c.需要手动输入86，然后 再输入11 位中国手机号码。

3、营业执照上传

a.须提供剩余有效期一年以上天以上的三证合一营业执照原件的彩色扫描件或者彩色照片，复印件和电子营业执照都不接受；

b.不允许使用PS、美图秀秀等美图工具处理文件后上传；

c.文件大小不超过 50MB；

d.美客多目前不接受不具有法人资格的分公司，个人独资，个体工商户，联营企业，信托，基金，合伙企业等组织机构来完成KYC认证。

4、公司股东证明书上传

上传公司股东证明书仅适用于公司存在多个法人，且每个法人占比不超过20%的情况。若不适用，则直接进行下一步。

a.下载或打印Company Certificate，按照要求完成填写后，添加法人手写签字并加盖公司公章，目前不接受电子签名或电子公章，签字盖章完成后重新拍照或扫描上传；

b.内容须与国家企业信用信息公示系统查询结果相符;

c.股东证明书须按要求完整填写公司所有最终受益人身份证件信息（公司最终受益人一般指直接或间接拥有有公司25%及以上股份或投票权，或对公司决策，经营，业务发展有决定权或以其它形式管理权的自然人。

5、法定代表人身份证件上传

a.提交的身份证件须为最更新版本的证件原件，且清晰完整可读，不接受边角缺失；

b.不允许使用PS,美图秀秀等美图工具处理文件后上传；

c.若法定代表人所持证件为非中华人民共和国身份证（如护照等），那么请于第二步第 5 项内容勾选实际证件类型，则此步骤所显示的页面无需上传证件背面，仅需上传证件的身份页。

6、动态人脸认证

a.动态人脸验证须法定代表人本人亲自验证，不得授权任何其他人进行验证；

b.验证过程需光线良好，露出五官（包含眉毛、 耳朵），需保持不动且不要讲话；

c.如识别多次未能成功，请尝试摘掉眼镜、帽子等饰。

7、材料递交成功

卖家必须在收到KYC认证通知的17个自然日内完成审核，否则将面临无法创建listing，甚至账号被暂停的后果！

如果提交的资料准确无误且通过 KYC 审核，您不会收到任何来自美客多的提示信息，可以直接继续在美客多平台进行经营活动；

如果提交的资料需要进行补充完善或未能通过 KYC 审核，卖家后台将会收到提示，告知需要补充的资料或其他信息；

如果不清楚收到提示的原因或材料的具体问题，可以联系招商经理进一步核实。

四、哪些行为会容易触发KYC？

1）更改后台收款账户；

2）更改后台谷歌验证器；

3）频繁更改后台的基本信息，例如：邮箱、密码、IP、电话等；

4）大金额一次性提款；

5）销售当地违禁品；

6）销售侵权产品；

7）短期内大量质量投诉、货不对板问题；

8）长期不上架产品，空号囤着也容易在，上架的时候触发审核。

五、如何规避被再次KYC审核？

1）首先避开容易触发KYC的行为；

2）技巧：在主账号授权子账号出来，子账号为可编辑的同主账号全权限。

美客多不比亚马逊，美客多在关联机制上面的算法比亚马逊人性化很多，目前对法人和IP的关联性不审核，所以美客多对于主账号和子账号的审核机制也是不一样，当主账号在被审核的过程中，子账号可以登录进去急救操作，避免造成在等待主账号审核期间的损失，尤其是没办法再找到法人视频验证回款的金额损失。