中国农业发展银行稷山县支行开展防范电信网络诈骗风险排查

根据相关要求，我行组织综合部与客户部认真学习文件要求，对现有存量账户从账户开立、账户日常交易情况进行全方位排查，我行能够采用临柜身份识别和离柜身份识别方式，在开户之初能够掌握客户真实身份、开户意愿、资金来源和用途等相关信息，洞悉客户真实想法。认真核对客户资料信息。通过客户回访、实地查访、网络信息查验等方式，识别确认客户真实身份，全面了解客户交易目的和交易性质，对于重点客户我行能对企业水电费账单进行验证，了解企业的日常生产经营情况。经过本次防范电信网络诈骗排查工作，我行能够严格按照反洗钱相关制度办法进行客户尽职调查、大额和可疑交易排查、客户身份资料及交易记录保存等相关工作。下一步我行将继续加强制度学习，提高风险识别能力，加强与监管部门的沟通汇报，切实防控电信诈骗风险，打造合规农发行。