平安养老险山西分公司：洗钱罪典型案例-陈某枝涉集资诈骗、虚拟货币洗钱案

一、基本案情：

陈某波注册成立意某金融信息服务公司，向社会公开宣传虚假定期固定收益理财产品；此外，其开设的数字货币交易平台发行虚拟币，通过虚假宣传诱骗客户。陈某波涉嫌集资诈骗1200余万元并潜逃境外。陈某枝通过银行转账、兑换比特币等方式帮助陈某波向境外转移集资诈骗款。上海市公安局浦东分局以陈某枝涉嫌洗钱罪将案件移送起诉。

二、案件结果：

刑事判决：上海市浦东新区人民法院作出判决，认定陈某枝犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某波集资诈骗犯罪的事实可以确认，其潜逃境外不影响对陈某枝洗钱犯罪的认定。

案件评析：利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产，是洗钱犯罪新手段。洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。

上游犯罪查证属实，尚未依法裁判或者依法不追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定和起诉。

三、案例警示：

金融机构不得直接或间接为经营虚拟货币交易平台、信息平台、中介服务平台等商户提供服务。应落实客户尽职调查，加强洗钱风险监测与排查，做好可疑交易分析工作。如发现洗钱犯罪行为，要及时向监管报告。

公民个人切勿协助犯罪分子转移非法集资款，并掩饰、隐瞒犯罪所得，沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶；虚拟货币投资为非法金融活动，防范虚拟货币交易风险，远离非法金融活动。