未来财富管理 - 全球及中国行业趋势及展望（附下载）

作者 / 佚名 

来源 / 毕马威

本篇导读

在当今的时代背景下，财富管理行业蕴藏着持久增长潜力。

其主要驱动因素包括：不断增长的家庭和企业财富、养老储备的资金缺口、对非金融资产的过度依赖、个人承担的养老责任、财富代际转移等。

新冠疫情导致许多人收入急剧下降，则在另一方面凸显财务韧性的重要性。

财富管理机构在个人财务方面发挥着举足轻重的作用，客户范围不断扩大，跨越不同年龄和收入群体，不再局限于全球精英阶层。

大型财富管理机构不再完全专注于产品本身，而是强调“提供”财富规划方案及建议，并在客户生活中扮演核心角色。

这种转变不仅为财富管理机构开辟新业务模式及渠道，还将改变财富管理从业人员的价值观和使命感。

与此同时，财富管理行业潜力巨大，尤其是中国和印度等新兴市场，预计未来几年的财富积累呈指数级增长。

尽管前景乐观，但财富管理行业的传统收入来源和盈利能力正面临日益激烈的竞争，既有成熟的金融机构和新入场者准备通过并购获得市场份额，还有保险公司和资产管理公司迅速扩大财富管理产品供应。

低成本的自助式投资、更严格的监管审查、技术投资需求以及人才短缺均给既有业务模式带来进一步压力。

环境、社会和治理 (ESG) 的影响亦日益上升，反映了社会公众和投资者的意识和行动主义不断提高。

财富管理公司应与客户期望保持一致——这不仅需要企业在投资和管理中考虑ESG因素，还要建立以ESG目标为导向的文化。

财富管理机构数字化能力的提升，对其进一步以客户为中心提供服务，扩大市场份额愈发重要。

各大财富管理机构热衷于将人工服务、自动化技术和人工智能整合于运营中，拓展个性化服务领域（同时挖掘私人客户关系价值）。

本报告旨在探讨财富管理行业变革的关键信号、潜在的成功业务模式，以及未来几年有助于财富管理机构制胜市场的互联能力。

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