互融云财富管理系统 一站式管理平台

随着资管新规的逐步落地，金融市场的不断开放，科技创新会成为未来十年引领中国经济发展的主引擎；中国巨大的市场容量也必将会带来种种特有的机会。面对持续壮大的财富管理市场和多元化的投资需求，互融云提出了帮助企业用户打造一流的多元化一站式财富管理系统，打通【线下投资客户】-【理财顾问】-【职能部门】工作闭环，全局管理员工、客户、产品，活动等，构建实战的“财富管理生产线”。

互融云财富管理系统是对已有线下财富管理、理财管理业务的企业专门整合开发的一套互联网金融拓展业务系统，可以将线下财富管理转换或延伸至线上开展，将线下及线上理财整合在一起管理。系统主要包含借贷中心子系统 、财富管理子系统、及网站运营管理子系统三大类，能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率，改善销售过程的合规程度，增加企业业务收入，降低业务风险。

系统的主要核心体现在管理、审批借款合同和投资协议流程、进行债权匹配的综合性管理功能上，支持对借款合同、投资协议等审批操作进行系统性或分步骤管理，包括初审通过或退回借款合同和投资协议、终审通过或退回借款合同和投资协议、生成每月还款、自动计算债权价值、进行债权匹配、打印债权报告以及各项还款到期提醒等各个环节的管理。系统实现了分角色，用户可以随时登录系统，审批借款合同和投资协议，管理债权价值，进行债权匹配等操作。

一、解决用户痛点问题

• 客户档案：客户轻松建档，减少客户资料丢失、混乱等问题。方便管理查看线下投资客户的业务往来信息。

• 关系维护：解决客户沟通不及时问题，定期维护客户关系管理，增加客户关怀记录。

• 资源匹配：将所有的投资客户资料汇聚，查看客户资料、共享授权人，解决地域管理问题。

• 实时报表：无法实时对投资客户及理财产品等做统计分析，错失与客户零距离接触的机会。

• 成交难：成交关口客户永远要再看看即使成交多数也是“一次性客户”。

• 拓客难：企业花了大量精力、财力做销售吸引来的客户却寥寥无几。

• 触达难：传统电话、短信、沙龙等方式客户抗拒无感知。

• 易流失：老销售离职，带走优质客户，如何让销售离职，客户不流失。

二、网络拓扑式管理线下投资客户

• 客户档案管理：

智能客户分类，筛选重点客户，锁住潜在客户、意向客户、已立项客户、已排除客户，大数据分析客户行为，以防客户档案丢失。

• 客户关系维护：

智能定期客户回访，建立关怀记录，编辑关怀对象，智能查看关怀对象。防止老客户丢失。

• 客户资源分配：

后台端智能一键客户资源分配，授权共享人信息，线上查看客户资料防止老销售离职，带走客源，解决异地同步网络办公。

• 客户网站管理：

后台大数据管理网络账号，开通财富账号、绑定财富账号，安全，便捷，易管理。

三、投资客户简易操作流程

四、投资产品管理

产品类别管理、产品制定、产品购买

审批流程查询、打印对账单、产品购买查询

五、资金账户管理

资金账户查询、账户收支查询、资金账户管理

充值一次审核、充值记录-查询、取现手续办理、取现记录-查询

六、内部员工管理

七、业务中心报表管理

八、理财顾问-访问端

九、投资客户-访问端

十、管理者-访问端