网课《个人理财》章节测试答案

第一章

1.下列关于理财规划的说法正确的有（  ）。

强调个性化#经常以短期规划方案的形式表现#通常由专业人士提供#是一项长期规划

2.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（  ）。

整体规划#提早规划#现金保障优先#消费、投资与收入相匹配#风险管理优于追求收益

3.以下不属于个人财务安全衡量标准的是（  ）。

是否有遗嘱准备

4.理财规划的最终目标是要达到（  ）。  财务自由

5.在下列理财工具中，（  ）的防御性最强。 保险

6.理财规划的必备基础是（  ）。  做好现金规划

7.青年家庭理财规划的核心策略是（  ）。 进攻型

8.下列违反客观公正原则的是（  ）。  因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

9.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（  ）  壮年家庭

10.以下属于理财规划组成部分的有（  ）。  现金规划#投资规划#风险管理和保险规划#教育规划#消费支出规划

11.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（  ）  错

12.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（  ） 对

13.对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（    ） 错

14.当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（   ）  错

15.为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（  ）  错

第二章

1.退休期的理财优先顺序为（  ）

退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划-更新

2.（  ）是整个理财规划的基础。

生命周期理论

3.单身期的理财优先顺序是（  ）。

职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

4.家庭成长期的理财优先顺序是（  ）。

子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划

5.财务信息是指客户目前的（    ）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。

收支情况

6.家庭消费支出规划主要包括（  ）。

住房消费规划#汽车消费规划#信用卡消费规划#个人信贷消费规划

7.家庭的财务报表不包括（  ）。

家庭利润表#家庭盈亏平衡表

8.家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（     ）

工资收入#奖金收入#投资收入#家庭理财收入

9.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(   )。  客户婚姻、子女状况#客户的年龄

                     

10.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及(      )等。

结余比率#投资与净资产比率#清偿比率#流动性比率

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