你听说过“断卡”吗?
你听说过“断卡”吗?
全国将严厉打击整治“非法开办贩卖银行卡、电话卡”违法犯罪，也被网友称为史上最严的全国“断卡”行动。
#何为“断”#
“断”，要斩断的是境外诈骗集团的“信息流和资金流”。
#何为“卡”#
除了手机卡、银行卡，还包括虚拟运营商的电话卡、物联网卡，以及对公账户、微信支付宝等第三方支付账户。
#为何“断卡”?#
之前，我们说过手机卡、银行卡(简称“两卡”)买卖、租用导致的“实名不实人”问题，在电信网络诈骗犯罪中的关键作用。
简单来说，如果有人出售了自己的电话卡、银行卡，就会被卡贩子层层转卖，最终被诈骗集团用于实施诈骗或洗白赃款。
赃款经多级银行卡分流后进入犯罪团伙的腰包，无迹可查;转账记录却印在卖卡人的账户交易明细中，永久留存。
毫不夸张的说，每卖出一张电话卡、银行卡，就为境外诈骗集团递上了一枚打向国内同胞的炮弹。
带来哪些深远影响?
会不会与我们每个人都有关?
一起往下看
“断卡”行动断的是哪些卡?
“断卡”行动中的两卡指广义上的两卡，包括:手机卡，银行卡。
1
手机卡方面
既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
2
银行卡方面
即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
为什么实施“断卡” 行动?
此次“断卡”行动，主要采取打击、整治、惩戒三大举措。
打击谁?
打击“两卡”买卖链条上的所有人
1
开卡团伙:自行或者有组织前往开卡的人员，以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞为开卡提供便利的“内鬼”。
2
带队团伙:诱骗或者组织他人办理电话卡、银行卡的团伙。
3
收卡团伙:主要是接收手机卡、电话卡、银行卡的团伙。
4
贩卡团伙:接收贩卖全国各地电话卡、银行卡。
整治谁?
整治重点地区和重点行业。
1
“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。
2
“涉案”两卡的中转地。
重点行业也包括两个地方:
一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”。
二是通讯行业，既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。
惩戒谁?
惩戒、曝光“两卡”违法失信人员或者单位。
一起来看看
全国各地不同的“断卡模式”
多地警方忽然集中公布惩戒信息
近日，多地警方突然陆续发布消息
公布本地居民因为出租、出售
银行账户或支付账户
而被惩戒的情况
“断卡”行动，我们要做什么?
因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等，我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡，而一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。
在此特别建议，请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。
大家一定要重视自己的信息安全，绝对不能出售、转让、出租、分租和出借或者购买银行卡、支付账户(微信、支付宝等)及电话卡。否则，5年内会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，还会在个人征信上留有污点，影响贷款办理等业务。
千万不要认为没有直接参与诈骗行为就不算犯罪。在明知他人利用信息网络实施诈骗行为的情况下，仍出售银行卡、手机卡，为他人提供便利，就涉嫌构成违法犯罪，情节严重将被追究刑事责任。
