2022年11月22日，证监会副主席李超在2022金融街论坛年会上表示，证券期货行业机构要结合自身情况，持续加大投入，利用数据和技术手段优化管理和服务模式，促进技术与业务的深度融合，提升经营效率和核心竞争力，提高客户服务质效，增强客户满意度和获得感。从证券行业角度看，实施数字化转型既是推动证券行业高质量发展的内在要求，也是更好地服务实体经济和满足人民群众需求的重要举措。

当爆炸式转型需求遇上低代码

大数据、云计算、区块链、人工智能等技术日趋成熟，5G时代的到来以及疫情常态化，都让金融服务的线上需求激增，“十四五”数字经济顶层设计的出炉，更是让数字化转型迫在眉睫。

然而传统研发资源在服务客户、交易核心等技术强依赖领域已应接不暇，内部运营、管理、效率相关的长尾需求迟迟得不到满足。数据不通、流程割裂，使得某些工作环节重复机械、复杂低效，经营活动中的海量信息逐渐沦为“僵尸数据”，管理制度落实难，客户体验差……越来越显著地对业务发展产生掣肘，需要快速解决。

2018年以来，以低代码为代表的新技术百花齐放，为证券机构对外提升用户体验，对内赋能降本增效提供了可行路径。狭义的低代码常指低代码应用程序平台（LCAP，Low Code Application Platform)，可“拖拉拽”构建一个应用系统。低代码开发平台使不懂IT的业务人员也能快速上手，大大释放了IT资源和能力，不仅支持搭建一些相对简单的表单、数据展示、审批流程等应用，也支持搭建相对复杂的移动应用、管理类软件。核心开发人员将低代码平台与其它系统做好对接后，可助力企业快速实现局部数字化。

2020年乘新兴技术的东风，中泰证券开始全面利用金融科技进行数字化转型的尝试，通过低代码、微服务、容器、DevOps等技术手段支撑业务研发过程，有效提升了试点项目的交付效率，节省了大量人力与研发成本。中泰证券信息负责人举例：“我们把一些单体架构的巨石应用转为微服务架构，还做了容器化改造，通过DevOps构建CI/CD流水线。过去大家用瀑布模式开发一个大系统，交付时间较长。目前通过敏捷迭代，每个敏捷小组2~3周完成一次迭代。”

与厂商伙伴共建，拒绝“重复造车轮”

业务需求响应速度和客户体验得以提升，在转型的过程中又出现了新问题：核心系统多为烟囱式架构，技术栈异构；维护互通互连成本高，公共技术和能力无法复用;DevOps体系建设和应用水平参差不齐，亟待统一和标准化、规范化……

本着完善信息化建设体系、统一公司技术栈，打造公司的流程中台、表单中台、提升集团整体信息化水平的目标，中泰证券引入金现代轻骑兵低代码开发平台进行信息化系统建设，利用平台的可视化表单生成能力、低代码快速开发能力、移动应用生成能力、工作流引擎服务能力，通过制定统一的开发标准和操作方式，统一技术框架，使公司各部门的开发成果以组件的形式得到了复用，极大的减少了不同系统中互联互通的高昂成本，避免了资源的浪费。

多年来，券商的自研基础普遍都比较薄弱，主要依赖外部厂商的产品实现技术升级。但由于缺少整体规划，转型过程中普遍会出现重复建设、系统架构不统一、稳定性差、运维成本高、建设周期长等问题，造成大量资源与时间的浪费。

针对以上痛点问题，作为国内一流大型综合类券商，中泰证券也有一套自己选择外部合作伙伴的标准，以及如何磨合的做法。

一是要加强与合作伙伴技术路线的一致性，比如微服务的技术选型、中间件的技术选型要与自身现有的技术路线保持一致。

二是要允许一定程度的不确定性。合作过程中最常见的问题，是不确定性导致项目延期。比如业务部门临时提出很多新想法，需要探讨和论证其价值和可行性，再比如厂商对一些定制化需求的理解有偏差，导致返工。这就需要在合作过程中提高沟通效率，尽可能避免双方信息的错位，避免无用功。

三是证券机构要与厂商共开源，把资源投入在最有价值的地方，避免“重复造车轮”，要选择重视开源的合作者，选择真正帮助证券机构解决问题的厂商。

四是提高自研能力，用自己的技术解决更核心的问题。中泰证券把内部所有系统分为实用资产和战略资产两类，未直接给业务带来护城河和核心竞争力的，称之为实用资产，会通过外部合作伙伴来解决相关的技术问题；而对整个业务的创收和构建核心竞争力非常有帮助的，则视为战略资产，自主研发。

　数字化转型已成为证券行业发展的下一个战略高地。依托人工智能、大数据等数字技术，券商可以丰富产品业态、提升交易效率、实现专业定价、完善风险管理等。近年来，券商在战略上高度重视动数字化，更大手笔投入资金。2021年证券业协会专项调查结果显示，71%的券商将数字化转型列为公司战略任务，明确数字化转型的愿景、目标、业务场景蓝图、战略举措、实施路径等，为公司数字化转型提供指引，各家券商也形成了各具特色的数字化组织架构。

　但与此同时，我们也要清醒认识到，包括券商在内的众多金融机构，目前数字化程度仍然不高，特别是与成熟资本市场相比，各类配置仍有不小差距。如何以全局视野有效重构系统格局，探索更进一步的智能化，持续推动商业与管理模式变革，是券商们接下来的重要课题。